Приложение 1. Банковских правил
Перечень документов, необходимых для открытия юридическим лицам – резидентам банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте РФ и иностранной валюте
1. Заявление на открытие счета по форме Банка либо заявление Клиента о присоединении к Единым правилам банковского обслуживания.
2. Договор банковского счета (по форме Банка)- в случае заключения отдельного договора не в рамках Общего договора.
3. Анкета Клиента, включая приложения к анкете, отражающие сведения о выгодоприобретателе(ях) и бенефициаре(ах) , представителе(ях) (по форме Банка).
4. Устав (Положение) – для юридических лиц, созданных до 01 сентября 2014 г. Устав/учредительный договор - для юридических лиц, созданных после 01 сентября 2014 г.
5. Документы, подтверждающие волеизъявление лиц, учредивших Клиента (решение о создании, протокол учредителей, учредительный договор, договор об учреждении общества, если оно зарегистрировано после 30.06.2009г.)
6. Свидетельство о государственной регистрации или Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002г.
7. Карточка с образцами подписей и оттиска печати форма N 0401026 по ОКУД. Также при необходимости – соглашение об установлении количества лиц, наделенных правом подписи/соглашение об установлении сочетания подписей (Приложение 22 и Приложение 23 к Банковским правилам).
8. Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договоры банковского счета соответствующего вида.
9. ДУЛ должностных лиц/представителей Клиента и/или лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете (в т.ч. единоличного исполнительного органа Клиента, главного бухгалтера Клиента, иных лиц, наделенных правом подписи, а также лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства). Если указанные лица являются нерезидентами РФ, то дополнительно представляются миграционная карта, документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ.
10. Документы, подтверждающие избрание или назначение на должность лиц, указанных в Карточке, и их полномочия по распоряжению счетом (выписки из документов и/или их копии), а для подтверждения полномочий доверенного лица – доверенность или ее копия, заверенная в порядке, установленном Банком России).
11. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа Клиента (Протокол/Решение (копия/выписка) соответствующего органа юридического лица, заверенные в порядке, установленном Банком России, при необходимости - документы, подтверждающие соблюдение условий проведения собраний (заседаний) соответствующих органов юридического лица требованиям учредительных документов).
12. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
13. Список участников либо выписка из реестра акционеров Клиента (оригинал или копия, заверенная нотариально, должностным лицом Банка или иным уполномоченным Банком лицом, являющимся работником Банка, в порядке, установленном Банком России).
14. Доверенность на открытие банковского счета и представление документов, необходимых для открытия банковского счета (оригинал или нотариально заверенная копия) в случаях, если от имени Клиента в целях открытия счета обратилось лицо, не обладающее полномочиями совершать указанные действия без доверенности.
15. Выписка из ЕГРЮЛ (выданная не ранее тридцати календарных дней, предшествующих дню представления документа в Банк)- при наличии у Клиента. В случае отсутствия у Клиента выписки из ЕГРЮЛ – данная выписка может быть изготовлена сотрудником Банка при условии оплаты Клиентом комиссии в соответствии с Тарифами Банка.
16. Копия документа, подтверждающего размещение Клиента по фактически заявленному адресу (договор аренды/договор на право собственности/иной документ, например: письмо Клиента, оформленное его подписью и печатью).
17. Юридическими лицами, период деятельности которых превышает три месяца со дня государственной регистрации, предоставляются:
‒ копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) с отметками налогового органа об их принятии или с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте),
и/или
‒ копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте),
и (или)
‒ справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, вы-данная налоговым органом.
18. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).
Для открытия специальных банковских счетов дополнительно предоставляются:
При открытии счета конкурсным управляющим:
‒ решение арбитражного суда по делу о признании юридического лица банкротом и введении в отношении него конкурсного производства;
‒ документы, подтверждающие полномочия конкурсного (арбитражного) управляющего, указанного в Карточке.
При открытии счета управляющей компании паевого инвестиционного фонда:
‒ оригинал банковской карточки специализированного депозитария;
‒ документы, подтверждающие полномочия представителей специализированного депозитария, указанных в Карточке;
‒ копия лицензии профессионального участника управляющей компании;
‒ копия Правил доверительного управления ПИФ.
При открытии счета платежному агенту- оператору по приему платежей, банковскому платежному агенту:
‒ заверенную копию заключенного с поставщиком (поставщиками) договора (договоров) об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
‒ информацию о постановке на учет уполномоченным органом (Росфинмониторинг) в порядке, установленном законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и согласовании правил внутреннего контроля в указанном порядке (информационное письмо/копия правил) (данную информацию представляет только оператор по приему платежей в соответствии с [7]).
При открытии счета платежному субагенту, банковскому платежному субагенту: заверенную в установленном Банке порядке копию (копии) заключенного с оператором/ с банковским платежным агентом договора (договоров) об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.
При открытии специального брокерского счета: лицензия на осуществление брокерской деятельности.
При открытии бюджетного счета: документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в Банке.
При открытии счетов доверительного управления: договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.
Примечание:
Документы, составленные более чем на 1 (одном) листе, должны быть прошиты и заверены соответствующим образом.
Банк вправе по своему усмотрению запросить Клиента представить дополнительные документы, уточняющие информацию, содержащуюся в ранее предоставленных Клиентом документах.
В случае предоставления документов для открытия счета, заверенных нотариально, дополнительно предоставляется оригинал Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.
|