Правила осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов общие положения и статус настоящих правил


Скачать 482.17 Kb.
НазваниеПравила осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов общие положения и статус настоящих правил
страница1/8
ТипДокументы
filling-form.ru > бланк заявлений > Документы
  1   2   3   4   5   6   7   8

Действуют с «01» июля 2015г.
ПРАВИЛА ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

ПО ПОРУЧЕНИЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ


  1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ И СТАТУС НАСТОЯЩИХ ПРАВИЛ

    1. Настоящие Правила (далее «Правила») разработаны в соответствии с п. 9 статьи 5 Закона Российской Федерации № 395-1 от 02.12.1990г. «О банках и банковской деятельности», Федеральным Законом Российской Федерации N 161-ФЗ от 27.06.2011г. "О национальной платежной системе", Положением Банка России №383-П от 19.06.2012г. «О правилах осуществления перевода денежных средств», Письмом Банка России № 327-Т от 23.11.1998г. «О переводах денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов», Федеральным Законом Российской Федерации № 173-ФЗ от 10.12.2003г. «О валютном регулировании и валютном контроле», Федеральным Законом Российской Федерации № 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Положением Банка России №262-П от 19.04.2004г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также иными требованиями действующего законодательства.

    2. Настоящие Правила регулируют отношения, возникающие при осуществлении переводов денежных средств физических лиц (далее по тексту – «Клиент») без открытия банковских счетов в КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) (далее по тексту – «Банк») с целью зачисления на банковский счет получателя.

    3. Заключение Договора производится в порядке присоединения Клиента к настоящим Правилам путем подачи письменного Заявления на перевод денежных средств без открытия счета (далее по тексту «Заявление на перевод», установленной формы о присоединении к Правилам (Приложение №1 или №4 к Правилам) и его акцепта Банком.

    4. Заявление на перевод содержит графы существенных условий, подлежащих заполнению Клиентом и акцепту Банком.

    5. Банк принимает решение об акцепте Заявления на перевод после осуществления процедуры приема к исполнению Заявления на перевод, описанной в п.6.9 настоящих Правил.

    6. Договор считается заключенным на условиях, изложенных в Заявлении на перевод и настоящих Правилах с момента акцепта Заявления на перевод Банком. Акцепт Банка подтверждается путем проставления в специально обозначенных для этого полях Заявления на перевод отметки о приеме Заявления на перевод к исполнению, содержащей дату приема, штамп Банка и подпись уполномоченного сотрудника Банка. В случае согласия Банка акцептовать Заявление на перевод Клиента, Банк акцептует Заявления на перевод и один экземпляр Заявления на перевод и возвращает Клиенту. С момента акцепта Банком Заявления на перевод, Клиент считается ознакомленным с Правилами, согласным с условиями Правил и принимает на себя обязательства неукоснительно их выполнять.

    7. Банк вправе в любое время до акцепта Заявления на перевод отказаться от заключения Договора без объяснения причин.

    8. Акцепт Банком Заявления на перевод Клиента влечет возникновение у Сторон прав и обязанностей, предусмотренных Правилами.




  1. ПОНЯТИЯ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ В НАСТОЯЩИХ ПРАВИЛАХ

    1. Понятия, используемые в настоящих Правилах, имеют следующие значения:

      1. Договор – Заявление Клиента о присоединении к настоящим Правилам, акцептованное Банком;

      2. Заявление – распоряжение Клиента на осуществление перевода денежных средств без открытия счета с целью зачисления на счет получателя;

      3. Физические лица – граждане, переводы которых не связаны с осуществлением предпринимательской деятельности;



  1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

    1. Банк оказывает Клиенту услугу по переводу денежных средств без открытия счета с целью зачисления на банковский счет получателя в сроки, указанные в Правилах.

    2. Банк осуществляет переводы денежных средств без открытия счета согласно действующему законодательству Российской Федерации, Правилам, внутренним документам, Тарифам Банка и обычаям делового оборота.




  1. ПЕРЕВОДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

    1. Банк осуществляет отправку перевода денежных средств без открытия счета в срок не более трех рабочих дней, начиная со дня предоставления Клиентом наличных денежных средств.




  1. ПРАВИЛА ЗАПОЛНЕНИЯ ЗАЯВЛЕНИЯ НА ПЕРЕВОД.

    1. Заявление на перевод составляется по форме, утвержденной Банком. Форматы Заявлений на перевод приведены в приложениях 1 и 4 к настоящим Правилам.

    2. Бланк Заявления на перевод предоставляется уполномоченным сотрудником Банка по запросу Клиента на бумажном носителе (в клиентском зале Банка) или в электронном виде (посредством электронных средств связи). Допускается использование копий бланков Заявления на перевод, полученных на множительной технике, при условии, если копирование производится без искажений.

    3. Заявление на перевод заполняется с применением пишущих или электронно-вычислительных машин шрифтом черного цвета или от руки печатными буквами. Допускается заполнение Заявления на перевод программным путем уполномоченным сотрудником Банка.

    4. Поля, отведенные для проставления значений каждого из реквизитов в Заявлении на перевод, обозначены номерами в приложениях 2 и 5 к настоящим Правилам.

    5. При заполнении расчетных документов не допускается выход текстовых и цифровых значений реквизитов за пределы полей, отведенных для их проставления. Значения реквизитов должны читаться без затруднения.

    6. Порядок заполнения значений реквизитов Заявления на перевод приведен в приложениях 3 и 6 к настоящим Правилам. Заполнению подлежат все поля Заявления, за исключением случаев, специально оговоренных в настоящих Правилах.

    7. Все поля Заявления на перевод иностранной валюты заполняются Клиентом на английском языке, за исключением случаев, специально оговоренных в настоящих Правилах.

    8. Исправления, помарки и подчистки, а также использование корректирующей жидкости в Заявлении на перевод не допускаются.

    9. Заявление на перевод принимается Банком к исполнению при условии полноты и правильности заполнения всех указанных реквизитов, а также наличии на нем подписи Клиента.

    10. В момент подписания Клиентом Заявления на перевод Клиент подтверждает полноту и правильность реквизитов, указанных в Заявлении. Ответственность за полноту и правильность заполнения реквизитов в Заявлении несет Клиент.

    11. Заявление на перевод заполняется и предъявляется в банк в 2 (двух) экземплярах.




  1. ПОРЯДОК ПРИЕМА И ИСПОЛНЕНИЯ ЗАЯВЛЕНИЯ НА ПЕРЕВОД.

    1. Заявление на перевод действительно к предъявлению в обслуживающий банк в течение десяти календарных дней со дня выписки Заявления на перевод.

    2. Прием Заявлений на перевод осуществляется уполномоченными сотрудниками в клиентском зале Банка.

    3. Прием Заявления на перевод осуществляется при предъявлении документа, удостоверяющего личность Клиента, а также оригинала Свидетельства о постановке на налоговый учет в налоговом органе (при наличии). Для целей настоящих Правил документами, удостоверяющими личность, признаются:

      1. Для граждан Российской Федерации:

        1. паспорт гражданина Российской федерации;

        2. общегражданский заграничный паспорт;

        3. паспорт моряка;

        4. удостоверение личности военнослужащего или военный билет;

        5. временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

        6. иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

      2. Для иностранных граждан:

        1. паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.

      3. Для лиц без гражданства:

        1. вид на жительство в Российской Федерации (если лицо без гражданства постоянно проживает на территории Российской Федерации);

        2. документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

        3. разрешение на временное проживание;

        4. вид на жительство;

        5. иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

      4. Для беженцев:

        1. свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе.

    4. В дополнение к документу, удостоверяющему личность гражданина Российской Федерации, предоставляется свидетельство о временной регистрации (при отсутствии информации о месте нахождения (месте регистрации) физического лица в документе, удостоверяющем личность) при совершении операции по отправке денежных средств на сумму равную или превышающую 600 000 рублей РФ (либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей или превышающую ее).

    5. В дополнение к документу удостоверяющему личность, предоставляются документы, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации:

      1. миграционная карта;

      2. вид на жительство;

      3. разрешение на временное проживание;

      4. виза;

      5. иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации

    6. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке представляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык, за исключением случаев, когда:

      1. документы, удостоверяющие личность, выданы компетентными органами иностранных государств, составлены на нескольких языках, включая русский язык.

      2. документы, удостоверяющие личность, выданы компетентными органами иностранных государств, предоставляются при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации.

    7. Документ, удостоверяющий личность, может не предоставляться при отправке денежного перевода без открытия счета на сумму, не превышающую 15 000 рублей РФ (либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей РФ).

    8. Несовершеннолетние в возрасте до 14 лет не могут самостоятельно совершать операции по отправке переводов.

    9. Заявление на перевод считается принятым Банком к исполнению при положительном результате выполнения процедур приема к исполнению. Процедуры приема к исполнению Заявления на перевод включают:

      1. удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа);

      2. контроль целостности распоряжений;

      3. структурный контроль распоряжений;

      4. контроль достаточности денежных средств.

    10. На основании Заявления на перевод уполномоченный сотрудник Банка оформляет приходный ордер на вносимую для перечисления сумму в двух экземплярах, подписывает его собственноручно, у Клиента, после чего передает в кассу Банка.

    11. Кассир Банка осуществляет проверку соответствия сведений, указанных в приходном ордере со сведениями, указанными в Заявлении на перевод. При отправке денежного перевода без открытия счета на сумму, превышающую 15 000 рублей РФ (либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей РФ) дополнительно осуществляет проверку с данными, указанными в документе, удостоверяющем личность, после чего производит прием денежных средств Клиента.

    12. В качестве подтверждающего документа о приеме наличных денег с целью осуществления перевода без открытия счета Клиенту выдается экземпляр приходного ордера, на котором проставляются подпись кассового работника и оттиск печати кассы.

    13. В случае взимания комиссии с отправителя последний должен уплатить Банку одновременно с внесением денежных средств вознаграждение в соответствии с Тарифами Банка. Комиссионное вознаграждение за перевод денежных средств без открытия счета взимается сверх суммы перевода.

    14. Прием Заявления на перевод к исполнению подтверждается незамедлительно после выполнения процедур приема к исполнению Заявления на перевод, путем предоставления отправителю распоряжения экземпляра Заявления на перевод на бумажном носителе с проставлением даты приема и отметок Банка, включая подпись уполномоченного лица Банка.

    15. При отрицательном результате процедур приема к исполнению Заявления на перевод на бумажном носителе Банк не принимает Заявление на перевод к исполнению и незамедлительно после выполнения процедур приема к исполнению распоряжения возвращает его Клиенту

    16. Исполнение Заявления на перевод подтверждается представлением плательщику экземпляра исполненного Заявления на перевод с указанием даты исполнения, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица Банка.

    17. Отзыв Заявления на перевод осуществляется до наступления момента безотзывности денежных средств. Безотзывность перевода без открытия банковского счета наступает с момента внесения плательщиком наличных денежных средств в кассу Банка в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета.

    18. Для возврата перевода денежных средств без открытия банковского счета отправитель перевода должен напрямую обращаться к получателю средств.

    19. Переводы без открытия банковского счета отвергнутые в связи с указанием неверных реквизитов подлежат возврату отправителю. При этом сумма уплаченной при осуществлении перевода без открытия счета комиссии возврату отправителю не подлежит.




  1. ПРАВА СТОРОН

    1. Клиент имеет право:

      1. Получать необходимую информацию от Банка в рамках исполнения последним Заявления на перевод;

      2. Получать от Банка всю публичную финансовую информацию об его деятельности.

    2. Банк имеет право:

      1. Взимать за осуществление операций по переводу денежных средств без открытия счета комиссионное вознаграждение в соответствии с Тарифами Банка.

      2. В одностороннем порядке вносить изменения в условия настоящих Правил, включая Тарифы, при условии, что эти изменения вступают в силу не ранее дня уведомления Банком Клиента. Клиент считается надлежащим образом уведомленным Банком об изменении условий настоящих Правил, если такие изменения содержатся на информационном стенде в клиентском зале отделения Банка не позднее даты их вступления в силу. Тарифы устанавливаются, вводятся в действие и изменяются приказом (распоряжением) уполномоченного лица Банка и не подлежат подписанию (согласованию) и/или утверждению со стороны Клиента.

      3. Отказать в проведении Заявления на перевод, в случае, если в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации у Банка возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.




  1. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

    1. Банк обязуется:

      1. Соблюдать банковскую тайну об операциях Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации;

      2. Осуществлять контроль операций Клиента исключительно в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Правилами, а также внутренними нормативными документами Банка.




    1. Клиент обязуется:

      1. Предоставлять в Банк необходимые для перечисления документы согласно внутреннему регламенту операционного дня Банка, оформленные в соответствии с требованиями Банка и действующего законодательства Российской Федерации;

      2. Оплачивать оказываемые Банком услуги в соответствии с Тарифами в момент оказания услуги/совершения операции;

      3. Предоставлять Банку всю необходимую информацию при контроле операций Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.




  1. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

    1. В случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения условий настоящих Правил ответственность Банка перед Клиентом ограничивается неустойкой в размере 0,01% от несвоевременно перечисленной суммы по распоряжению Клиента за каждый день просрочки. Ответственность, установленная настоящим пунктом, применяется только с учетом положений пунктов 9.2.-9.4. настоящих Правил.

    2. Банк не несет ответственность перед Клиентом:

      1. За неверное перечисление денежных средств в случае, если эти операции были совершены в результате указания Клиента, равно как и другими лицами, перечисляющими денежные средства Клиента, неверных, неточных, неразборчивых реквизитов;

      2. Если перечисление средств было осуществлено на основании Заявления представителя Клиента в соответствии с полномочиями, об отзыве которых Клиент не сообщил своевременно Банку;

      3. Если осуществление операций по настоящим Правилам становится невозможным вследствие издания соответствующими компетентными государственными органами, и/или Банком России, законодательных, подзаконных и иных правовых актов, существенно затрудняющих, ограничивающих или делающих невозможным реализацию сторонами своих прав и исполнение обязанностей, вытекающих из настоящих Правил.

    3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств Банк имеет право в одностороннем порядке без уведомления Клиента приостановить исполнение своих обязательств по переводу денежных средств. В этом случае Банк полностью освобождается от ответственности перед Клиентом.

    4. Неуведомление Клиентом Банка в течение 3 (трех) дней с момента исполнения Заявления на перевод в письменном виде о неверно перечисленных денежных средствах означает надлежащее исполнение Банком своих обязательств.




  1. СРОК ДЕЙСТВИЯ ПРАВИЛ

    1. Настоящие Правила вступают в силу с момента их утверждения уполномоченным органом Банка и действуют до момента прекращения осуществления соответствующих операций в Банке.

    2. Настоящие Правила могут быть изменены Банком для приведения их в соответствие с действующим законодательством Российской Федерации.




  1. РАССМОТРЕНИЕ СПОРОВ

    1. Споры и разногласия, которые могут возникнуть между Банком и Клиентом в процессе исполнения настоящих Правил будут разрешаться путем переговоров. Если согласие по спору не будет достигнуто в течение 30 (тридцати) дней с даты его возникновения, то спор подлежит рассмотрению в районном суде г. Москвы по месту нахождения Банка.




  1. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

    1. Приложения к настоящим Правилам являются его составной и неотъемлемой частью.

    2. К отношениям между Банком и Клиентом по настоящим Правилам применяется право Российской Федерации.

Приложение №1

к Правилам осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов

________________

Поступило в Банк
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕВОД

денежных средств физического лица

без открытия счета в КБ «ЛОКО-Банк»(ЗАО)

(в валюте ____)

№____ от «___»_______________20__ г.

Я,







,
  1   2   3   4   5   6   7   8

Похожие:

Правила осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов общие положения и статус настоящих правил iconПравила осуществления переводов денежных средств по поручению физических...
Положением Банка России №262-п от 19. 04. 2004г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях...

Правила осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов общие положения и статус настоящих правил iconПравила осуществления переводов денежных средств в валюте российской...
В настоящих Правилах осуществления переводов денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте по поручению физических...

Правила осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов общие положения и статус настоящих правил iconПорядок и условия осуществления в ООО кб «Ренессанс» переводов денежных...
Правилам осуществления переводов денежных средств физических лиц без открытия банковских счетов в ООО кб "Ренессанс"

Правила осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов общие положения и статус настоящих правил iconПравила осуществления в ао кб «соколовский» переводов денежных средств...
В настоящих Правилах осуществления в ао кб «Соколовский» переводов денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте...

Правила осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов общие положения и статус настоящих правил iconКоммерческий экспортно-импортный банк
Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств из РФ по поручению физических лиц без открытия банковского...

Правила осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов общие положения и статус настоящих правил iconПравила осуществления переводов денежных средств физическими лицами...
Банка операций по приему от Отправителя наличных денежных средств, предназначенных для совершения платежей в соответствии с законодательством...

Правила осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов общие положения и статус настоящих правил iconПравила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам...
Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в аб «интерпрогрессбанк» (зао)...

Правила осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов общие положения и статус настоящих правил iconПравила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам...
Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в аб «интерпрогрессбанк» (зао)...

Правила осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов общие положения и статус настоящих правил iconО переводе денежных средств
Банк обязуется осуществлять по поручению физических лиц перевод без открытия банковского счета денежных средств, не связанных с осуществлением...

Правила осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов общие положения и статус настоящих правил iconПравила открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц в ОАО «вуз банк» общие положения
Клиент физическое лицо, открывшее, пользующееся и распоряжающееся счетами или от имени которого открывают, используют и распоряжаются...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2019
контакты
filling-form.ru

Поиск