Рекомендации о порядке действий Клиента в случае выявления или подозрения на хищение денежных средств с расчетного счета, обслуживающегося с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания (дбо)

Скачать 79.54 Kb.

Название	Рекомендации о порядке действий Клиента в случае выявления или подозрения на хищение денежных средств с расчетного счета, обслуживающегося с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания (дбо)
Тип	Документы

filling-form.ru > бланк заявлений > Документы

РЕКОМЕНДАЦИИ

о порядке действий Клиента в случае выявления или подозрения на хищение денежных средств с расчетного счета, обслуживающегося с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО)
В целях оперативной организации эффективного взаимодействия и принятия процессуальных решений по фактам совершения хищения денежных средств с расчетного счета Клиента при использовании Системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) рекомендуем:

В случае выявления или подозрения на хищение денежных средств с расчетного счета, обслуживающегося с использованием Системы ДБО, немедленно прекратить любые действия с электронными устройствами (далее – ЭУ), которые используются для осуществления расчетов посредством ДБО, обесточить их (принудительно отключить электропитание в обход штатной процедуры завершения работы, извлечь все аккумуляторные батареи из ноутбука и т.п.) и отключить от информационных сетей (если было подключение, например, по Ethernet, USB, Wi-Fi, Dial-Up и др.) или перевести в режим гибернации ("спящий" режим). При отсутствии возможности обесточивания ЭУ, осуществить отключение по штатной процедуре и запротоколировать указанный факт.
При наличии технической возможности отозвать из банка распоряжение о перечислении денежных средств с использованием иного ЭУ, после чего принять меры к блокированию Системы ДБО.
При отсутствии технической возможности отозвать распоряжение о перечислении денежных средств с использованием Системы ДБО, немедленно обратиться в банк по телефонам: 8-961-700-0818, 76-52-74, с заявлением о блокировке Системы ДБО, приостановке исполнения платежа и возврате денежных средств.
Произвести фотосъемку ЭУ (с подключенными кабелями и иными периферийными устройствами) рабочего места и его расположения в помещении. Обеспечить сохранность (целостность) ЭУ, как возможного средства совершения преступления, поместив его в место с ограниченным доступом, обеспечив при этом защиту от вскрытия (стикеры, наклейки, пластилин, мастичная печать, пломбы и т.п.) и по возможности зафиксировать средства контроля целостности фотографированием со всех ракурсов. Если позволяют размеры ЭУ, следует поместить его в непрозрачный пакет (мешок) и заклеить горловину.
Дополнительно к п.2, п.3, незамедлительно обратиться в банк с письменным заявлением об отзыве платежа, возврате средств, блокировании Секретных ключей и доступа к Системе ДБО (Приложение № 1), а также о компрометации Секретных ключей и необходимости смены пароля.
При наличии необходимой информации (реквизиты получателя) обратиться в банк получателя или к оператору соответствующей платежной системы с письменным заявлением о приостановлении платежа и возврате денежных средств (Приложение № 2).
Предпринять меры для обеспечения сохранности и неизменности записей с внутренних и внешних камер систем видеонаблюдения, журналов систем контроля доступа, средств обеспечения и разграничения доступа в сеть Интернет (при наличии таковых) за максимальный период времени, как до, так и после даты совершения хищения денежных средств.
Провести сбор записей с межсетевых экранов и других средств защиты информации, серверов баз данных и иных компонентов клиентского приложения Системы ДБО, систем авторизации пользователей (AD, NDS и т.д.), коммуникационного оборудования (включая АТС), ЭУ, используемых для управления денежными средствами с использованием Системы ДБО банка, устройств, которые могут использоваться для удаленного управления указанными ЭУ.
При возможности оперативно обратиться с письменным заявлением к своему Интернет-провайдеру или оператору связи (Приложение № 3) для получения в электронной форме журналов соединений с Интернет, с ЭУ или из локальной вычислительной сети, как минимум за три месяца, предшествовавшие факту хищения денежных средств.
Не предпринимать никаких действий для самостоятельного или с привлечением сторонних ИТ-специалистов поиска и удаления компьютерных вирусов, восстановления работоспособности ЭУ, не отправлять ЭУ в сервисные службы ИТ для восстановления работоспособности.
Зафиксировать в протокольной форме значимые действия и события, в т.ч. имена лиц, имеющих доступ к ЭУ, действия с ЭУ, подключенным к Системе ДБО, предшествовавшие факту хищения денежных средств, подготовить объяснения работников об использовании ЭУ в целях, отличных от осуществления операций в Системе ДБО, посещаемых сайтах, о странностях при работе ЭУ, перебоях или отказах ЭУ, обращениях в ИТ-службы, в банк, о сторонних лицах, побывавших в месте расположения ЭУ и т.д.
Все действия, указанные в пп. 1, 5, 8, 9, 11 настоящих Рекомендаций, производить коллегиально, протоколировать и документировать, в т.ч. с использованием фотосъемки. При невозможности осуществления коллегиальных действий (для индивидуальных предпринимателей или физических лиц, занимающихся частной практикой) отдельно зафиксировать данный факт.
Оперативно обратиться с заявлением в правоохранительные органы о возбуждении уголовного дела по факту хищения денежных средств.
Оперативно обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании денежных средств с получателя денежных средств (указав все известные реквизиты получателя), а также с ходатайством о принятии судом мер по обеспечению иска в виде ареста денежных средств на счете получателя.

Банк вправе по своему усмотрению в одностороннем порядке вносить изменения в данные Рекомендации с уведомлением Клиента об этом путем размещения соответствующей информации на официальном сайте банка www.kbb.ru

Приложение № 1
ПРИМЕРНЫЙ ОБРАЗЕЦ ЗАЯВЛЕНИЯ

В БАНК ОБ ОТЗЫВЕ ПЛАТЕЖА, ВОЗВРАТЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И БЛОКИРОВАНИИ

ДОСТУПА К СИСТЕМЕ ДБО
________________________________

должность руководителя банка

________________________________

наименование банка

________________________________

ФИО

_______________________________

(наименование организации/ИП)

_______________________________

(должность и ФИО руководителя)
"__" __________________ 201_ года с нашего банковского счета, открытого в Вашем банке, по Системе дистанционного банковского обслуживания были похищены денежные средства, которые, по имеющейся информации были переведены со следующими реквизитами платежа:
Дата платежа: ______________________________________________

Номер распоряжения: ________________________________________

Наименование банка плательщика: ____________________________

Наименование плательщика: __________________________________

ИНН плательщика: ___________________________________________

Номер счета плательщика: ___________________________________

Наименование банка получателя: _____________________________

Наименование получателя: ___________________________________

ИНН получателя: ____________________________________________

Номер счета получателя: ____________________________________

Сумма платежа: _____________________________________________

Назначение платежа: ________________________________________
Прошу Вас заблокировать доступ к системе ДБО, провести процедуру компрометации всех Секретных ключей и оказать содействие в

возврате денежных средств.

_________________________ ________________ ___________________________

должность подпись расшифровка подписи
"__" _____________ 20__
тел. __________________

Приложение № 2
ПРИМЕРНЫЙ ОБРАЗЕЦ ЗАЯВЛЕНИЯ

В БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ ИЛИ К ОПЕРАТОРУ ПЛАТЕЖНОЙ

СИСТЕМЫ О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ПЛАТЕЖА И ВОЗВРАТЕ

ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
_______________________________

должность руководителя банка

_______________________________

наименование банка

_______________________________

ФИО.

_______________________________

(наименование организации/ИП)

_______________________________

(должность и ФИО руководителя)

"__" _____________________ 20__ года с нашего банковского счета были похищены денежные средства, которые, по информации, полученной из банка, были переведены со следующим реквизитам платежа:
Дата платежа: ______________________________________________

Номер распоряжения: ________________________________________

Наименование банка плательщика: ____________________________

Наименование плательщика: __________________________________

ИНН плательщика: ___________________________________________

Номер счета плательщика: ___________________________________
Наименование банка получателя: _____________________________

Наименование получателя: ___________________________________

ИНН получателя: ____________________________________________

Номер счета получателя: ____________________________________

Сумма платежа: _____________________________________________

Назначение платежа: __________________________________
Прошу Вас оказать содействие в приостановлении прохождения платежа и возврате денежных средств.
_________________________ ________________ ___________________________

должность подпись расшифровка подписи
"__" _____________ 20__
тел. __________________

Приложение № 3
ПРИМЕРНЫЙ ОБРАЗЕЦ ПИСЬМА

ИНТЕРНЕТ ПРОВАЙДЕРУ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ЖУРНАЛОВ СОЕДИНЕНИЙ (ЛОГОВ)
__________________________

(должность руководителя)

__________________________

(наименование организации)

__________________________

ФИО
от ________________________________________

должность, ФИО заявителя

проживающего: ____________________________

адрес места жительства

паспорт: __________________________________

номер паспорта, дата выдачи, кем и когда выдан

контактный телефон: _______________________

телефон заявителя

адрес для корреспонденции __________________

почтовый адрес

"__" ____________ 20__ года в __:__ по московскому времени со счета _______________________ по Системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО) был осуществлен несанкционированный перевод денежных средств.

Компьютер, с которого осуществляется подключение к Системе ДБО, располагается по адресу _______________________________________________________ и использует IP-адрес ___.___.___.___.

Вероятной причиной несанкционированного перевода могло послужить заражение компьютера вредоносным программным обеспечением, кража логина, пароля и Секретных ключей Системы ДБО.

"__" ____________ 20__ года между _______________ и вами был заключен договор N ______ об оказании __________________________ услуг.

Для выявления обстоятельств несанкционированного перевода прошу предоставить информацию из журналов (логов) о входящем и исходящем трафике за период с "__" ______________ 20__ года по "__" _____________20__ года с указанием времени соединения, IP и MAC адресов.
_________________________ ________________ ___________________________

должность подпись расшифровка подписи
"__" _____________ 20__

	Рекомендации о порядке действий Клиента в случае выявления или подозрения... В целях оперативной организации эффективного взаимодействия и принятия процессуальных решений по фактам совершения хищения денежных...		Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения... Настоящие методические рекомендации разработаны в целях оперативной организации эффективного взаимодействия и принятия процессуальных...
	Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания,...		Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения... Дбо), использующих электронные устройства (далее – эу): персональный компьютер, ноутбук, планшетный компьютер и т п в качестве удаленного...
	Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения... Дбо), использующих электронные устройства (далее – эу): персональный компьютер, ноутбук, планшетный компьютер и т п в качестве удаленного...		Договор на обслуживание клиента с использованием технологий дистанционного... «Об утверждении типовой формы Договора на обслуживание клиентов с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания...
	Подключить к (наименование Клиента) Заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (дбо)		Заявление-оферта на заключение Соглашения о предоставлении дбо Соглашение дбо) с Банком, в случае принятия последним предложения. Заявление-оферта содержит все существенные условия указанного...
	Процедура подключения к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк» Передать в нко подписанное Заявление о присоединении к Правилам дистанционного банковского обслуживания с использованием системы...		Руководство пользователя Версия г. Екатеринбург. 2016 г Оглавление... Клиентов с использованием системы дистанционного банковского обслуживания для физических лиц (далее по тексту – «Система дбо») через...

Похожие: