ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ
ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА
Заявление на получение кредита в произвольной форме (с указанием суммы, цели кредита, срока и формы обеспечения, а также местонахождения и почтового адреса Заемщика);
Анкета Заемщика (Приложение №4 или №5).
Анкета Поручителя/Залогодателя (Приложение №6 или №7).
Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика/Залогодателя/Поручителя:
Физические лица, осуществляющие индивидуальную предпринимательскую деятельность, представляют:
документ о государственной регистрации индивидуального предпринимателя;
общегражданский паспорт;
разрешение на занятие отдельными видами деятельности (лицензия), если данные виды деятельности подлежат лицензированию в соответствии с действующим законодательством;
карточку с образцом подписи предпринимателя, удостоверенную нотариально.
Нотариально удостоверенную копию Свидетельства, выданного Федеральной налоговой службой Российской Федерации, о постановке на учет в налоговом органе1.
Финансовые документы Заемщика2:
Заемщики - юридические лица, применяющие специальные налоговые режимы в соответствии с главами 26.1., 26.2. и 26.3. раздела VIII.1 Налогового кодекса Российской Федерации, а также индивидуальные предприниматели предоставляют:
налоговую декларацию за последние 2 налоговых периода, либо за 1 налоговый период, в зависимости от срока осуществления деятельности (в случае применения Заемщиком системы налогообложения в соответствии с главой 26.2. либо главой 26.1. Налогового кодекса Российской Федерации);
налоговую декларацию за последние 4 налоговых периода (при уплате Заемщиком единого налога на вмененный доход в соответствии с главой 26.3. Налогового кодекса Российской Федерации). Заемщики, уплачивающие единый налог на вмененный доход и функционирующие менее 1 года, предоставляют налоговые декларации за 1, 2 или 3 налоговых периода, соответственно;
предприниматели, уплачивающие налоги в соответствии с главой 23 Налогового кодекса Российской Федерации “Налог на доходы физических лиц” - налоговую декларацию за последний налоговый период (1 год);
предприниматели, перешедшие на упрощенную систему налогообложения на основе патента в соответствии со статьей 346.25.1 Налогового кодекса Российской Федерации – действующий на момент рассмотрения кредитной заявки патент;
книгу учета доходов и расходов3 за период не менее 6-ти последних месяцев;
справки банков об остатках денежных средств на расчетных и текущих валютных счетах и наличии ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на указанных счетах, на дату, которая не должна более чем на 30 календарных дней предшествовать дате подачи Заявления;
справки банков о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев, либо за весь срок функционирования бизнеса в случае, если он не превышает 6 мес.;
справки банков об остатках на ссудных счетах Заемщика в Банке или других кредитных организациях (при наличии ссудных счетов);
подписанное руководителем Заемщика – юридического лица (заемщиком – предпринимателем) заявление о наличии/отсутствии поручительств и/или предоставленном имущественном залоге по обязательствам третьих лиц;
копии договоров (контрактов) с контрагентами по бизнесу (при их наличии) 4;
справка об имущественном положении и текущих обязательствах (по форме Приложения №16), подписанная уполномоченными лицами Заемщика и заверенная его печатью - при наличии связанных компаний;
справка о произведенных расходах (по форме Приложения №17), подписанная уполномоченными лицами Заемщика и заверенная его печатью - при системе налогообложения УСН - доходы;
справка о полученных доходах / произведенных расходах (по форме Приложения №18), подписанная уполномоченными лицами Заемщика и заверенная его печатью – при системе налогообложения ЕНВД и наличии связанных компаний
Кредитный работник имеет право запросить у Заемщика любую другую информацию, касающуюся его финансового положения и хозяйственной деятельности.
Документы, подтверждающие кредитную историю в других коммерческих банках, как минимум, за последний год (при ее наличии).
Документы по предоставляемому обеспечению:
При залоге транспортных средств:
паспорт транспортного средства.
При залоге оборудования:
документы, подтверждающие право собственности на предмет залога;
документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при импорте оборудования);
документы, подтверждающие оплату оборудования (при необходимости);
сертификаты качества, сертификаты соответствия, техническая документация (при наличии).
При залоге товаров:
документы, подтверждающие наличие и право собственности на товарно-материальные ценности (ТМЦ), их местонахождение и стоимость (договоры аренды, договоры купли-продажи, акты приема-передачи, и/или карточки складского учета, и/или справки складских остатков, и/или реестры учета ТМЦ, и/или спецификации незавершенного производства, и/или техотчеты по выпуску готовой продукции, и/или ведомости движения ТМЦ, и/или инвентаризационные ведомости, и/или накладные, и/или счета-фактуры и т.п.);
сертификаты качества, сертификаты соответствия, техническая документация (при наличии).
При залоге недвижимости:
документы - основания регистрации права собственности на объект недвижимости за Залогодателем; документы, подтверждающие оплату объекта недвижимости (при наличии);
документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости;
сведения из государственного кадастра недвижимости о передаваемых в залог объектах недвижимости (кадастровый паспорт, кадастровая выписка);
выданную не ранее 30 дней до даты предоставления документа выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним.
При принятии поручительств физических лиц:
общегражданский паспорт или иной документ, удостоверяющий личность поручителя.
В случае страхования предмета залога предоставляется страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк, с обязательным ежегодным переоформлением.
|
