Список обязательных документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса


Скачать 79.17 Kb.
НазваниеСписок обязательных документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса
ТипДокументы
filling-form.ru > бланк заявлений > Документы
Список обязательных документов

для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса


  1. Заявление – анкета на кредит

  2. Копия паспорта всех участников сделки (все страницы)

- для граждан Российской Федерации – общегражданский паспорт;

- для иностранных граждан – паспорт и, при необходимости, нотариальный перевод паспорта, разрешение на трудовую деятельность на территории Российской Федерации..

Исключение может быть сделано для Стороны брачного договора;

  1. Копия трудовой книжки и оригинал справки 2-НДФЛ за последние 12 месяцев (при наличии) Отражение информации о получаемом среднемесячном доходе в Заявлении-Анкете;

  2. При наличии дополнительных доходов от других организаций: копия трудового договора и справка о доходах за последние 12 месяцев по форме 2-НДФЛ;

  3. Копии лицензий, сертификатов, патентов на изобретения, свидетельства о регистрации торговой марки, дипломов об участии в выставках (при наличии);

  4. Копия выписки из реестра акционеров (для Акционерных обществ);

  5. Выписка по основному расчетному счету (с наибольшим количеством оборотов) компании с печатью банка за 3 месяца, предшествующих дате подачи в Банк Заявления-анкеты на кредит или выписка по основному расчетном счету с печатью банка за 1 месяц и предоставление справки из Банка о движении денежных средств по счету за 3 месяца;

  6. Выписка из Банка(ов) о движении по расчетному счету(ам) компании с печатью банка за последний полный месяц. Дата выдачи не должна отстоять от даты передачи Кредитного Дела на андеррайтинг более чем на 2 календарных месяца; Справка из Банка(ов) об оборотах по расчетным счетам компании за последние 12 месяцев с печатью Банка;



При применении организацией общей системы налогообложения:
- Заверенные уполномоченным лицом и печатью компании копии формы № 1 (Бухгалтерский баланс) и формы №2 (Отчет о финансовых результатах) за предыдущий отчетный год с отметкой налоговой инспекции, либо документами, подтверждающими сдачу отчетности.
При применении организацией упрощенной системы налогообложения (не является необходимым для заявок по Партнерским программам Банка):

- Налоговая декларация по Единому налогу, уплачиваемому в связи с применением специального режима налогообложения с отметкой налогового органа о принятии данного документа, либо документами, подтверждающими сдачу отчетности, за предыдущий календарный год;

При применении организацией иных специальных режимов налогообложения

- Налоговая отчетность по налогу, уплачиваемому в связи с применением специального режима налогообложения с отметкой налогового органа о принятии данного документа, либо документами, подтверждающими сдачу отчетности, за предыдущий календарный год.

Дополнительно всеми Клиентами Категории 5 обязательно предоставляется информация по бизнесу:

- Приложение к Заявлению-анкете на ипотечный кредит (для оценки финансового состояния Заемщиков, являющихся собственниками бизнеса – см. Приложение к Заявлению – анкете на ипотечный кредит). Предоставляется с обязательной подписью Заемщика и печатью организации Должны быть заполнены все разделы и строки документа или указано «нет». На последней странице обязательны подпись Заемщика, ФИО и дата заполнения.

- Управленческие данные о доходах и расходах организации. Дата заполнения не должна отстоять от даты передачи Кредитного Дела на андеррайтинг более чем на 1 календарный месяц. В случае, если Приложение  составлено после 15 числа текущего месяца, в нем должны присутствовать начисления за предыдущий месяц. Периоды, указанные в Приложении, должны быть соизмеримы  с периодами в справке из Банка(ов) об оборотах по расчетным счетам компании за последние 12 месяцев с печатью Банка;

Дополнительно:

- Рекламные материалы (буклеты, статьи и т.д.);

- Фотографии офиса, складских/торговых помещений.

Должны быть предоставлены следующие фотографии:

  1. Фото фасада здания, в котором находится офис компании Заемщика;

  2. Фото входной двери в офис с информационной табличкой, содержащей название компании;

  3. Фото офиса компании с рабочими местами сотрудников, фото торговых/складских помещений с обязательным отображением товаров на складе/в торговом зале.

Фотографии должны быть сделаны при хорошем освещении и хорошего качества. При изготовлении фотографий необходимо делать обзорные, информативные снимки. Не допускается фотографирование только офисной мебели/складских стеллажей и т.п.

Фотографии должны иметь наименование в соответствии с назначением помещений.

Документы, предоставляемые при наличии:
При наличии текущих совокупных кредитных обязательств Заемщиков/Созаемщиков по одной кредитной заявке в размере более 40,000 рублей или эквивалентные данной сумме обязательства в иностранной валюте возможно предоставление следующих документов:

график платежей или справку из банка-кредитора о размере ежемесячного платежа.
При наличии кредитных карт и погашенных кредитов документы не предоставляются, если не было просрочек

Примечание: Сотрудник Отдела проверки платежеспособности заемщиков имеет право запросить иные документы, не указанные в списке.


Список обязательных документов

для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся индивидуальными предпринимателями

  1. 1 . Заявление – анкета на кредит

  2. 2. Копия паспорта всех участников сделки (все страницы)

- для граждан Российской Федерации – общегражданский паспорт;

- для иностранных граждан – паспорт и, при необходимости, нотариальный перевод паспорта, разрешение на трудовую деятельность на территории Российской Федерации

Исключение может быть сделано для Стороны брачного договора;

  1. Отражение информации о получаемом среднемесячном доходе в Заявлении - Анкете;




  1. При наличии дополнительных доходов от других организаций: копия трудового договора и справка о доходах за последние 12 месяцев по форме 2-НДФЛ;

  2. Договор(ы) аренды на офисные, складские и торговые помещения, либо другие договоры,

объясняющие фактическое расположение офиса, склада, магазина по данному адресу (договор о

совместной деятельности и др.). Данные договоры должны быть действующими на момент

принятия решения о выдаче кредита, либо в договоре должно содержаться условие о пролонгации Копии лицензий, сертификатов, патентов на изобретения, свидетельства о регистрации торговой марки,

дипломов об участии в выставках (при наличии);

  1. Выписка из Банка(ов) о движении по расчетному счету(ам) ИП с печатью Банка за последний полный месяц. Дата выдачи не должна отстоять от даты передачи Кредитного Дела на андеррайтинг более чем на 2 календарных месяца;

  2. Справка из Банка(ов) об оборотах по расчетному счету(ам) ИП за последние 12 месяцев с печатью Банка;

  3. В случае наличия текущих кредитов у ИП необходимо предоставить кредитный договор и график платежей.

Необходимо предоставить следующую бухгалтерскую и налоговую отчетность :

1.При применении ИП общей системы налогообложения (13%):

-копия налоговой декларации по форме 3-НДФЛ за предыдущий год; квитанции об уплате налога
2.При применении ИП упрощенной системы налогообложения:

-копия налоговой декларации за предыдущий календарный год, копия документов, подтверждающих оплату Единого налога за предыдущий календарный;
3. При применении ИП ЕНВД:

- копия налоговой декларации за 4 истекших налоговых периода (налоговый период по ЕНВД – квартал), а также документы, подтверждающие уплату ЕНВД за 4 последних налоговых периода.

4. При применении ИП Патентной системы налогообложения:

- копия действующего патента на право применения патентной системы налогообложения (форма № 26.5-П). Копии предыдущего(-их) патента(-ов) за истекшие 12 месяцев;

- документы, подтверждающие оплату предыдущего (-их) патента (-ов) за истекшие 12 месяцев и оплату текущего патента.
Дополнительно всеми Клиентами Категории 5 обязательно предоставляется информация по бизнесу:

- Приложение к Заявлению-анкете на ипотечный кредит (Приложение к Заявлению – анкете на ипотечный кредит). Предоставляется с обязательной подписью Заемщика и печатью организации/ИП. Должны быть заполнены все разделы и строки документа или указано «нет». На последней странице обязательны подпись Заемщика, ФИО и дата заполнения. Дата заполнения не должна отстоять от даты передачи Кредитного Дела на андеррайтинг более чем на 1 календарный месяц;

- Управленческие данные о доходах и расходах ИП . Дата заполнения не должна отстоять от даты передачи Кредитного Дела на андеррайтинг более чем на 1 календарный месяц. В случае, если Приложение  составлено после 15 числа текущего месяца, в нем должны присутствовать начисления за предыдущий месяц. Периоды, указанные в Приложении, должны быть соизмеримы  с периодами в справке из Банка(ов) об оборотах по расчетным счетам компании за последние 12 месяцев с печатью Банка;

Так же должны быть предоставлены:

  1. Справка из Банка(ов) о наличии/отсутствии кредитной истории и текущих кредитов с печатью Банка. В случае наличия текущих кредитов у организации необходимо предоставить кредитный договор и график платежей. Дата выдачи не должна отстоять от даты передачи Кредитного Дела на андеррайтинг более чем на 2 календарных месяца.

2 Рекламные материалы (буклеты, статьи и т.д.);

3 Фотографии офиса, складских/торговых помещений.

Должны быть предоставлены следующие фотографии:

  1. Фото фасада здания, в котором находится офис компании Заемщика.

  2. Фото входной двери в офис с информационной табличкой, содержащей название компании.

  3. Фото офиса компании с рабочими местами сотрудников, фото торговых/складских помещений с обязательным отображением товаров на складе/в торговом зале.

Фотографии должны быть сделаны при хорошем освещении и хорошего качества. При изготовлении фотографий необходимо делать обзорные, информативные снимки. Не допускается фотографирование только офисной мебели/складских стеллажей и т.п.

Фотографии должны иметь наименование в соответствии с назначением помещений.

Документы, предоставляемые при наличии:

При наличии текущих совокупных кредитных обязательств Заемщиков/Созаемщиков по одной кредитной заявке в размере более 40,000 рублей или эквивалентные данной сумме обязательства в иностранной валюте возможно предоставление следующих документов:

график платежей или справку из банка-кредитора о размере ежемесячного платежа.
При наличии кредитных карт и погашенных кредитов документы не предоставляются, если не было просрочек
Примечание: Сотрудник Отдела проверки платежеспособности заемщиков имеет право запросить иные документы, не указанные в списке.

Похожие:

Список обязательных документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса iconСписок документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся иностранными...
Копии паспорта иностранного гражданина (все страницы) и нотариальный перевод паспорта

Список обязательных документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса iconСписок обязательных документов для заемщиков и/или созаемщиков, являющихся...
Для иностранных граждан – паспорт и, при необходимости, нотариальный перевод паспорта, разрешение на трудовую деятельность на территории...

Список обязательных документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса iconПеречень документов для Заемщиков, Созаемщиков, Поручителей, предоставляемый...
Копия всех заполненных страниц общегражданского российского паспорта Заемщика или иного документа, удостоверяющего личность

Список обязательных документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса iconКомплект документов, прилагаемых к Заявлению-анкете на реструктуризацию...
Группа Обязательные документы к предоставлению (для всех категорий заёмщиков независимо от причин утраты или снижения дохода)

Список обязательных документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса iconПравила благоустройства, озеленения и санитарного содержания территории...
Я в сфере внешнего благоустройства, определяют порядок уборки и содержания внутренних и прилегающих территорий для всех юридических...

Список обязательных документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса iconСписок документов, необходимых для проведения этической экспертизы...
Список документов, необходимых для проведения этической экспертизы научно-исследовательских работ, проводимых на экспериментальных...

Список обязательных документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса iconСписок документов для оформления разрешения на перевозку крупногабаритных...

Список обязательных документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса iconСписок документов, которые должны быть у выпускника государственных...
Ения о родителях (свидетельство о смерти родителей, копия приговора или решение суда о лишении прав родителей или признании безвестно...

Список обязательных документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса iconУсловием допуска к государственной итоговой аттестации по образовательным...
...

Список обязательных документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса iconПравила подачи документов на визу в Польскую республику Официальный сайт
Список документов, необходимых для получения шенгенской визы с целью участия в спортивной, культурной или научной деятельности, а...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2018
контакты
filling-form.ru
Поиск