Финансовые документы
i.
Заявка на получение кредита (заполняется по форме Банка);
ii. 
Анкета Заемщика (заполняется по форме Банка);
iii.
Бухгалтерская отчетность за 4 квартала (включая годовой отчет за последний финансовый год) с отметками подразделения Федеральной налоговой службы1 (копии, заверенные клиентом (при обязательном предоставлении оригиналов) или нотариально заверенные копии):
iv.- бухгалтерский баланс – форма № 1
v.- отчет о прибылях и убытках - форма № 2
vi.- пояснения к годовым бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках - формы №3,4,5, пояснительная записка (при наличии).
Расшифровка основных статей представленных балансов на последнюю отчетную и годовую дату (оригиналы):
vii.
Заверенная копия налоговой декларации по налогу на прибыль и по налогу на имущество с отметкой налоговой за 4 квартала
Заверенные копии форм федерального статистического наблюдения N П-3, №П-1 и №П-4 с отметкой о принятии за 4 квартала (если предприятием отчетность в органы статистики не сдается – предоставить письмо на бланке, о том, что отчетность не сдается с указанием причин)
Расшифровки задолженности по кредитам банков и займам на дату подачи заявления (оригинал).
viii.Наименование кредитора
|
ix.Вид кредитного продукта и Лимит по договору
|
x.Ставка
|
xi.Дата возникновения
|
xii.Дата погашения
|
xiii.Вид и сумма обеспечения
|
xiv.Наличие просрочек или пролонгаций (с указанием сумм просроченных платежей и платежей вышедших на пролонгацию)
|
xv.
|
xvi.
|
xvii.
|
xviii.
|
xix.
|
xx.
|
xxi.
|
xxii.ИТОГО
|
xxiii.
|
xxiv.
|
xxv.
|
xxvi.
|
xxvii.
|
xxviii.
|
xxix.На усмотрение Банка могут быть запрошены кредитные договоры (предоставляется оригинал, копия заверяется Банком или нотариально заверенные копии).
xxx.
Информация о предоставленном обеспечении (гарантии, поручительства, залоги) на текущую дату (оригинал).
xxxi.Наименование организации, за которую предоставлено поручительство/залог
|
xxxii.Вид обеспечения (залог – с указанием заложенного имущества), поручительство
|
xxxiii.Сумма предоставленного обеспечения
|
xxxiv.Сумма, валюта, вид обеспеченного обязательства
|
xxxv.Ставка по обеспеченному обязательству
|
xxxvi.Дата предоставления обеспечения
|
xxxvii.Дата исполнения обеспеченного обязательства
|
xxxviii.
|
xxxix.
|
xl.
|
xli.
|
xlii.
|
xliii.
|
xliv.
|
xlv.
xlvi.
При наличии убыточной деятельности – развернутая пояснительная записка с объяснением причин возникновения убытка, предпринимаемых мерах и планируемом сроке выхода предприятия на прибыльную деятельность
Справка на бланке о наличии (отсутствии) неликвидных запасов ТМЦ, просроченной задолженности по зарплате, просроченной задолженности по налогам и сборам, задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами всех уровней, просроченной кредиторской и дебиторской задолженностей, скрытых потерь (оригинал). Прим. – при наличии одной из просроченной задолженностей – с приложением пояснительной записки о дате, сумме и причине возникновения задолженности и планируемой дате погашения.
Анализ счета №51,52 по субконто «Банковские счета» за последние полные 6 месяцев, заверенный печатью организации и подписью главного бухгалтера
xlvii.
Справка из обслуживающих банков о счетах, открытых в коммерческих банках, с указанием суммарных ежемесячных оборотов по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев с указанием остатков на конец месяца и наличии/отсутствии претензий к счетам (картотек, арестов), а также о наличии или отсутствии задолженности по кредитам, наличии/отсутствии открытых кредитных линиий, в т.ч. в форме «овердрафт», наличии/отсутствии выданных гарантий (оригинал на текущую дату).
Справка из ИФНС обо всех открытых счетах (рублевых и валютных) с указанием наименования банка, вида открытых счетов и даты открытия (оригинал)
Справка из ИФНС об исполнении налогоплательщиком обязательств по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций (оригинал).
Аудиторское заключение (при наличии) (копия, заверенная клиентом (при обязательном предоставлении оригиналов) или нотариально заверенные копии).
Бизнес-план на текущий год или на период пользования кредитом, если период кредитования выходит за рамки текущего финансового года, подтверждающий возможность погашения кредита с учетом всех имеющихся обязательств – план доходов и расходов и прогноз движения денежных средств на текущий финансовый год или на период пользования кредитными средствами, если период кредитования выходит за рамки текущего финансового года, подтверждающий способность предприятия обслуживать и погашать кредит с учетом всех имеющихся обязательств, в том числе перед Банком (оригинал).
Бизнес-план на текущий год или на период пользования кредитом, если период кредитования выходит за рамки текущего финансового года, подтверждающий возможность погашения кредита с учетом всех имеющихся обязательств – план доходов и расходов и прогноз движения денежных средств на текущий финансовый год или на период пользования кредитными средствами, если период кредитования выходит за рамки текущего финансового года, подтверждающий способность предприятия обслуживать и погашать кредит с учетом всех имеющихся обязательств, в том числе перед Банком (оригинал) 2
Основные контракты (договоры) с приложениями, подтверждающие расходную и доходную части Бизнес-плана (ТЭО), в том числе сопутствующие (транспортировка, хранение) (копии, заверенные клиентом (при обязательном предоставлении оригинала) или нотариально заверенные копии).
Разрешительные документы на товарные партии (например, сертификат квот на добычу сырьевых ресурсов, экспертных квот, лицензии на работу с драгоценными металлами и камнями и т.д.) (при наличии) (предоставляется оригинал, копия заверяется Банком).
Реестр действующих и основных выполненных контрактов с указанием суммы контракта, сумм полученных по контракту, объем выполненных работ, даты завершения работ; + документы подтверждающие выполнение работ
xlviii.
В случае кредитования группы предприятий, входящих в холдинг (в том числе организационно неоформленный), предоставляются документы, заверенные подписями уполномоченных лиц:
Перечень предприятий, входящих в группу (с указанием при наличии доли владения);
Управленческая структура группы, функции предприятий, входящих в группу; порядок взаимодействия предприятий, входящих в группу; схемы финансирования и взаиморасчетов предприятий, входящих в группу, центры формирования издержек и прибыли (оригиналы);
Консолидированная отчетность по предприятиям, входящим в группу, составляемая в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (при наличии) (копии, заверенные клиентом (при обязательном предоставлении оригинала) или нотариально заверенные копии);
Бизнес-план группы, включая обоснование показателей производственной деятельности, прогноз движения денежных средств и прогноз финансовых результатов деятельности в разрезе конкретных предприятий с указанием прогнозных цен (оригинал).
xlix.
l.В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ (В ФОРМАТЕ EXCEL)
li.Регистры бухгалтерского учета (оборотно-сальдовые ведомости (включают остатки (Дт и Кт) на начало периода, обороты (Дт и Кт) за период и остатки (Дт и Кт) на конец периода); журналы-ордеры; ведомости и т.п. за последние 4 отчетных периода:
lii.Наименование
|
liii.Период
|
lv.1 квартал
|
lvi.2 квартал
|
lvii.3 квартал
|
lviii.4 квартал
|
lix.Общая оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам бухгалтерского учета (оборотный баланс) (в строках отражаются данные по синтетическим счетам и субсчетам)
|
lx.предоставить
|
lxi.предоставить
|
lxii.предоставить
|
lxiii.предоставить
|
lxiv.«Отчет по основным средствам» - отчет формируется в 1С из подменю «Операции»
lxv.
|
lxvi.предоставить
|
lxvii.предоставить
|
lxviii.предоставить
|
lxix.предоставить
|
lxx.При наличии операций Счет 58 - оборотно-сальдовая ведомость, в строках которой – данные по конкретным договорам, ценным бумагам и т.п.
|
lxxi.предоставить
|
lxxii.предоставить
|
lxxiii.предоставить
|
lxxiv.предоставить
|
lxxv.Счета 60,62,76 – «Журнал-ордер по счету 60 по субконто. Контрагенты» (Пример 01)
lxxvi.
|
lxxvii.предоставить
|
lxxviii.предоставить
|
lxxix.предоставить
|
lxxx.предоставить
|
lxxxi.При наличии операций Счет 66 и 67- оборотно-сальдовая ведомость, в строках которой – данные по конкретным договорам, ценным бумагам и т.п.
|
lxxxii.предоставить
|
lxxxiii.предоставить
|
lxxxiv.предоставить
|
lxxxv.предоставить
|
lxxxvi.Счет 51 – «Анализ счета 51 по субконто. Банковские счета» (Пример 07)
lxxxvii.
|
lxxxviii.предоставить за 12 последних календарных месяцев
|
lxxxix.Счет 41 (40) – оборотно-сальдовая ведомость, в строках которой – разбивка по ассортименту (номенклатурным позициям)
|
xc.предоставить за последний отчетный период
xci.
|
xcii.Счет 90 – «Журнал-ордер и ведомость по счету 90» (Пример 09)
xciii.
|
xciv.предоставить за последние 4 отчетных периода
|
xcv.
xcvi.
xcvii.
Правоустанавливающие документы
xcviii.
xcix.Не предоставляются в случае, если у клиента открыт расчетный счет в ООО «Промсельхозбанк», и в предоставленные ранее документы не были внесены изменения.
c.
Заполненная анкета клиента — юридического лица установленной Банком формы, подписанная руководителем юридического лица и скрепленная печатью организации.
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных после 01.07.2002г.) (нотариально заверенная копия).
Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 года (для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002г.) (нотариально заверенная копия).
Свидетельство о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (нотариально заверенная копия).
Учредительные документы:
Протокол (решение) о создании юридического лица (копия, заверенная клиентом (при обязательном предоставлении оригинала) или нотариально заверенная копия);
Устав и все изменения, зарегистрированные на дату предоставления документов в Банк, с приложением Свидетельств о регистрации таких изменений (нотариально заверенные копии).
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная не ранее чем за 30 (тридцать) дней до предоставления в Банк (оригинал или нотариально заверенная копия).
Карточка с образцами подписей и оттиска печати (заверенная нотариально). Карточка оформляется на бланке формы №0401026 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93).
ci.Обращаем Ваше внимание на правильность указания сведений в поле карточки «Банк»: должно быть указано полное наименование Банка – Промышленный сельскохозяйственный банк (Общество с ограниченной ответственностью) либо сокращенное наименование – ООО «Промсельхозбанк».
Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати:
cii.Решение (протокол) уполномоченного органа управления об избрании единоличного исполнительного органа (руководителя) юридического лица (копия, заверенная клиентом (при обязательном предоставлении оригинала) или нотариально заверенная копия).
ciii.К указанным документам прилагаются оригинал списка участников (выписки из реестра акционеров), действительного на дату принятия решения об избрании руководителя.
civ.В случае принятия решения об избрании руководителя советом директоров прилагается оригинал и заверенная подписью руководителя и печатью юридического лица копия решения (протокола) собрания участников (акционеров) об избрании (структуре и персональном составе) совета директоров, действительного на дату принятия решения об избрании руководителя.
cv.8.2. Приказ о вступлении руководителя юридического лица в должность (копия, заверенная клиентом (при обязательном предоставлении оригинала) или нотариально заверенная копия).
cvi.8.3. Решение (протокол) уполномоченного органа управления об избрании (структуре и персональном составе) совета директоров (при наличии такого органа в составе органов управления юридического лица) (копия, заверенная клиентом (при обязательном предоставлении оригинала) или нотариально заверенная копия).
cvii.К указанному документу прилагается оригинал списка участников (выписки из реестра акционеров), действительного на дату принятия решения об избрании (структуре и персональном составе) совета директоров.
cviii.8.4. Приказ руководителя юридического лица о назначении главного бухгалтера (копия, заверенная клиентом (при обязательном предоставлении оригинала) или нотариально заверенная копия).
cix.При отсутствии в штате работника, ответственного за ведение бухгалтерского учета, предоставляется оригинал и заверенная подписью руководителя и печатью юридического лица копия приказа о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на руководителя юридического лица (если руководитель в случаях, предусмотренных законодательством РФ, ведет бухгалтерский учет лично).
cx.8.5. Приказы о назначении на должность иных сотрудников, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также о наделении таких сотрудников правом подписи (первой или второй) на расчетных документах (копии, заверенные клиентом (при обязательном предоставлении оригинала) или нотариально заверенные копии).
cxi.В случае предоставления права подписи сотруднику или лицу, не входящему в штат организации, на основании доверенности, в Банк предоставляется оригинал или заверенная подписью руководителя и печатью юридического лица копия такой доверенности.
cxii.Доверенность выдается юридическим лицом в письменной форме за подписью руководителя с приложением печати, с обязательным указанием, право какой подписи (первой или второй) предоставляется лицу.
cxiii.8.6. Паспорта лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (оригиналы, для заверения копий в Банке, либо нотариально заверенные копии).
cxiv.8.7. Паспорта физических лиц: единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера организации (при наличии) (оригиналы, для заверения копий в Банке, либо нотариально заверенные копии).
cxv.8.8. Паспорта физических лиц: акционеров/участников (по требованию Банка) (оригиналы, для заверения копий в Банке, либо нотариально заверенные копии).
Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (нотариально заверенные копии).
Документы, подтверждающие местонахождение юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.
Документы, подтверждающие право собственности (аренды, субаренды и пр.) юридического лица на помещение по его месту нахождения (копия, заверенная клиентом (при обязательном предоставлении оригинала) или нотариально заверенная копия);
При отсутствии документов, предусмотренных п. 11, предоставляется заявление руководителя юридического лица, подтверждающее местонахождение юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.
Список участников (для организации, созданной в форме общества с ограниченной ответственностью) или выписки из реестра акционеров (для организации, созданной в форме акционерного общества (ОАО, ЗАО), актуальный на дату предоставления в Банк (оригинал).
Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата (коды статистики) (оригинал или копия, заверенная клиентом).
Доверенность на право заключения договора банковского счета и/или предоставления документов для открытия счета, (оригинал или нотариально заверенная копия), паспорт (оригинал, для заверения копии в Банке). Предоставляется только в случае заключения договора и/или предоставления документов в Банк не лицом, имеющим право действовать от имени юридического лица без доверенности.
cxvi.
Для открытия банковского счета обособленному подразделению юридического лица (филиал, представительство) в банк предоставляются документы, указанные в пунктах 1-15 настоящего перечня, а также:
cxvii.- положение об обособленном подразделении (нотариальная заверенная копия);
cxviii.- документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения (нотариальная заверенная копия);
cxix.- документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (оригиналы и заверенные подписью руководителя и печатью юридического лица копии решения (протокола) об избрании на должность руководителя обособленного подразделения, копии приказа о назначении на должность руководителя обособленного подразделения, оригинал или заверенная подписью руководителя и печатью юридического лица копия доверенности, выданной руководителю обособленного подразделения);
cxx.- документы, подтверждающие полномочия главного бухгалтера обособленного подразделения юридического лица (оригиналы и заверенные подписью руководителя и печатью юридического лица копии решения (протокола) о назначении главного бухгалтера обособленного подразделения).
cxxi.
cxxii.
cxxiii.
cxxiv.
cxxv.
cxxvi.
|
