Документов, представляемых Заемщиком индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения


Скачать 69.06 Kb.
НазваниеДокументов, представляемых Заемщиком индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения
ТипДокументы
filling-form.ru > бланк строгой отчетности > Документы
Форма Кр004

Перечень

документов, представляемых Заемщиком – индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения предпринимателя.
1. При отсутствии расчетного счета в ЗАО «Владбизнесбанк»:

- копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

- копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица, по месту жительства на территории РФ;

- копия справки о постановке на учет в Комитет государственной статистики;

-карточка с образцами подписей предпринимателя и оттиском печати.

- копии данных документов заверяются нотариально или представителем банка.

2. Заявление – анкета установленного образца.

3. Данные официальной отчетности (официальные документы).

- сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения за период с 1 января по отчетную дату периода, за который анализируется промежуточная (годовая) бухгалтерская отчетность (по 31 марта, 30 июня, 30 сентября и 31 декабря) предыдущего года и текущего года;

- книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения за период с 1 января по отчетную дату периода, за который анализируется промежуточная (годовая) бухгалтерская отчетность (по 31 марта, 30 июня, 30 сентября и 31 декабря) предыдущего года и текущего года;

- бухгалтерская (финансовая) отчетность субъектов малого предпринимательства, включая бухгалтерский баланс по состоянию на31 марта, 30 июня, 30 сентября и 31 декабря предыдущего года и текущего года – при ее составлении;

- отчет о финансовых результатах на отчетную дату за период с 1 января по отчетную дату периода, за который анализируется промежуточная (годовая) бухгалтерская отчетность (по 31 марта, 30 июня, 30 сентября и 31 декабря) предыдущего года и текущего года - при ее составлении;

- налоговая декларация по упрощенной системе налогообложения и налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход за все налоговые (отчетные) периоды текущего и предыдущего годов.

-свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход.

На официальной бухгалтерской и налоговой отчетности должна быть отметка налоговой инспекции (Росстата) об их получении (подпись, дата) или приложен документ об отправке документа услугами связи или электронной почтой. При отправке по электронной почте, zip-файлы высылаются экономисту на электронную почту.

4. Управленческая отчетность и иная управленческая информация;

5. Смета доходов и расходов в разрезе кварталов, либо бизнес – план (включая технико – экономическое обоснование кредита и движение денежных потоков) на период кредитования.

6. Прогноз движения денежных средств на период действия кредитного договора в разрезе кварталов.

7. Сведения о существенных событиях, затрагивающих производственную и финансово-хозяйственную деятельность заемщика, произошедших за период с последней отчетной даты до даты анализа финансового положения заемщика (о фактах, повлекших разовое существенное увеличение или уменьшение стоимости активов; о фактах, повлекших разовое существенное увеличение чистых убытков; о фактах разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет существенную 25 % и более долю в активах заемщика на дату осуществления сделки).

8. Данные о наличии (отсутствии) просроченных собственных векселях заемщика;

9. Расшифровка основных средств на последнюю отчетную дату.

10. Расшифровка (в произвольной форме или использовать бланк Банка) доходных вложений в материальные ценности, долгосрочные и краткосрочные финансовые вложения с указанием информации о наличии (отсутствии) в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату.

11. Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности по форме, утвержденной Приказом МинФина РФ от 10 марта 1999г № 19н, на момент выдачи кредита и по состоянию на31 марта, 30 июня, 30 сентября и 31 декабря предыдущего года и текущего года; По наиболее крупным дебиторам и кредиторам следует представить договора.

Из состава дебиторской задолженности отдельно выделить дебиторскую задолженность по предприятиям, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;

12 Расшифровка задолженности заемщика по кредитам банков и займам на дату выдачи кредита к промежуточной (годовой) бухгалтерской отчетности с указанием следующей информации: номер кредитного договора (договора займа), даты получения кредита, сумма кредита, дата погашения, процентная ставка, периодичность погашения, остаток ссудной задолженности на дату предоставления информации, информация о предоставленных залогах, информация о пролонгированных и (или) просроченных кредитах и начисленных процентах.

13. Данные об остатках товарно-материальных ценностей (ТМЦ) на квартальные даты истекшего и текущего годов. В момент оформления кредита в случае принятия ТМЦ в обеспечение кредита, их остатки подтверждаются дополнительно на предыдущие три внутриквартальные даты по форме, разработанной Банком.

14. Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам на отчетную дату за период с 1 января по отчетную дату периода, за который анализируется промежуточная (годовая) бухгалтерская отчетность (по 31 марта, 30 июня, 30 сентября и 31 декабря) предыдущего года и текущего года в случае составления бухгалтерского отчета;

15. На момент выдачи кредита предоставление документов из налоговых органов:

- справка об открытых расчетных (текущих) счетах в кредитных организациях;

- выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

- о наличии или отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами (при необходимости приложить копии платежных документов об оплате налогов).

162. Копия уведомления о применяемой системе налогообложения.

17. При наличии счетов в других банках представить:

- копии договоров банковского счета;

- на момент выдачи кредита – справки об отсутствии у заемщика картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам, выданные обслуживающими эти счета кредитными организациями. В дальнейшем информация ежеквартально предоставляется заемщиком за подписью руководителя предприятия.

- на момент выдачи кредита - справки банков о наличии (отсутствии) ссудной срочной и (или) просроченной задолженности по кредитам и начисленным процентам.

- на момент выдачи кредита – выписки по счетам заемщика, открытым в кредитных организациях за последние два квартала. При их отсутствии представить: справки банков о кредитовых и дебетовых оборотах по расчетным и текущим валютным счетам за последние 12 месяцев с помесячной разбивкой (в дальнейшем информация о ежемесячных оборотах по счетам предоставляется ежеквартально).

18. При наличии ссудной задолженности в других банках копии кредитных договоров действующих на момент подачи заявления, копии договоров обеспечения (залога и поручительств), и предоставленным другими банками.

19. Копии договоров займа и обеспечение по ним.

20. Копии лицензий на вид деятельности (если данная деятельность лицензируется).

21. Копии договоров на аренду помещений, свидетельства на право собственности помещений и земли, иные договора.

22. Копии договоров с контрагентами на приобретение и (или) реализацию товаров (услуг), на лизинговые услуги и т.д.).

23. Согласие в формировании кредитной истории в БКИ (установленного образца).

24. Согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому органу на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну (установленного образца).

25. Копия свидетельства СРО, платежный документ об оплате членства.

26. Документы, подтверждающие наличие обеспечения кредита:

- документы, подтверждающие право собственности на предмет залога, а также отсутствие в отношении него других залоговых требований и ареста, обоснование оценки предмета залога, копии паспортов залогодателей.

- документы, характеризующие поручителя или гаранта – анкета поручителя, копии учредительных документов, бухгалтерская отчетность с расшифровкой (комментарием) наиболее значимых статей, сведения обо всех его обязательствах перед другими банками (по физическим лицам – справка по заработной плате по форме 2 НДФЛ , квитанция об уплате налога по 2-НДФЛ, копии свидетельств на недвижимое имущество и копии ПТС), копии паспортов поручителей.

- согласие физического лица на получение кредитных отчетов из БКИ.

П р и м е ч а н и е :

1. Перечень указанных документов в полном объеме представляется в банк одновременно с оформлением заявления – анкеты установленного образца.

В дальнейшем ежеквартально, в срок в течение 5 дней с начала месяца, следующего за месяцем предоставления отчетов в налоговые органы, предоставляется:

-бухгалтерская (финансовая) и налоговая отчетность с расшифровками к ним, с данными книг учета, в соответствии с пунктами 3, 7 - 14.

2. При необходимости Банк может дополнительно потребовать другие документы и сведения, связанные с выдачей кредита и проверкой потенциального заемщика для решения вопроса по существу, а также для проведения ежеквартального анализа финансового состояния заемщика.





Похожие:

Документов, представляемых Заемщиком индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения iconЗаемщиком-юридическим лицом для получения кредита
Заявление на получение кредита в произвольной форме (с указанием суммы, цели кредита, срока и формы обеспечения, а также местонахождения...

Документов, представляемых Заемщиком индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения iconПеречень документов на получение банковских гарантий размером
Заявление – Анкета на получение банковской гарантии – оригинал, заполненный по форме Банка

Документов, представляемых Заемщиком индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения iconАнкета-Заявление на получение зарплатной банковской карты и предоставление...
Поля, отмеченные знаком, отмечаются Клиентом собственноручно, например, путем проставления знака X или V

Документов, представляемых Заемщиком индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения iconРасшифровка статей баланса
Приложение 3 к перечню документов для рассмотрения заявления на получение банковской гарантии в ООО кб «мсб»

Документов, представляемых Заемщиком индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения iconСписок документов, для получения кредита Клиентом – индивидуальным предпринимателем
Справка о финансовом состоянии за последний завершенный год с поквартальной разбивкой и квартальные даты текущего года, составленная...

Документов, представляемых Заемщиком индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения iconРешение собрания акционеров или участников общества с ограниченной...
Перечень документов, предъявляемых юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем при проведении плановой проверки

Документов, представляемых Заемщиком индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения iconПеречень документов, представляемых индивидуальным предпринимателем-резидентом...
Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01...

Документов, представляемых Заемщиком индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения iconПеречень документов для предоставления гарантии юридическим лицам
Подписанный оригинал – при заключении договора о предоставлении банковской гарантии

Документов, представляемых Заемщиком индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения iconПродажа предприятия как имущественного комплекса предприятие это...
Предприятие это имущественный комплекс, который используется организацией или индивидуальным предпринимателем для осуществления предпринимательской...

Документов, представляемых Заемщиком индивидуальным предпринимателем, на получение кредита и (или) Банковской Гарантии и (или) анализа финансового положения iconПеречень документов предпринимателя для получения кредита в Сбербанке России
Заявление на получение кредита в произвольной форме (с указанием суммы, цели кредита, срока и видов обеспечения, источников погашения...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2018
контакты
filling-form.ru

Поиск