|
* Здесь и далее данные на 01.01.2009 года и за 2008 год рассчитаны в соответствии с неаудированной
бухгалтерской отчетностью за 2008 год, составленной в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными актами Банка России и приведенной в настоящем Проспекте ценных бумаг, без учета событий после отчетной даты (в дальнейшем помечены «неаудированные данные»). Данные за 2004 - 2007 годы рассчитаны в соответствии с аудированной бухгалтерской отчетностью, составленной в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными актами Банка России. Указанная отчетность за 2005, 2006, 2007 год приведена в приложениях № 1-3 к настоящему Проспекту ценных бумаг.
|
|
Методика расчета показателей
|
|
Рентабельность капитала рассчитана как отношение чистой прибыли, полученной по состоянию на дату окончания отчётного периода, к среднему значению капитала за соответствующий период.
Рентабельность активов рассчитана как отношение чистой прибыли, полученной по состоянию на дату окончания отчётного периода, к среднему значению балансовых активов за соответствующий период.
|
|
Анализ платежеспособности и уровня кредитного риска кредитной организации - эмитента, а также финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей.
|
|
Кредитная организация-эмитент уделяет особое внимание обеспечению гарантированно необходимого уровня платежеспособности Банка, поддерживая кредитный риск на приемлемом уровне. Данная политика приносит свои результаты – уровень доверия к Банку со стороны финансово-кредитных организаций, корпоративных и частных клиентов остается на достаточно высоком уровне даже несмотря на финансовый кризис. Приведенные показатели демонстрируют положительную динамику работы Банка. Основным источником прибыли Банка являются ссудные операции. Качество кредитного портфеля Банка находится на достаточно высоком уровне, объём просроченной кредиторской задолженности составляет 2,9% от суммарного кредитного портфеля Банка и полностью покрыт ликвидными залогами и сформированными резервами.
Среднегодовой темп прироста (CAGR) привлечённых средств за период с 2004 по 2008 год составил 55%. Собственные средства (капитал) Банка по итогам 2008 года увеличились в 7,8 раза по сравнению с 2004 годом, показав среднегодовой CAGR на уровне 51%. Особого внимания заслуживает рост чистой прибыли Банка, так по сравнению с 2004 годом чистая прибыль Банка к последней отчетной дате увеличилась в 5,2 раза.
По мнению кредитной организации – эмитента, начавшийся во 2-ом квартале 2008 года финансовый кризис, оказал негативное влияние на темпы роста основных показателей Банка, которые оказались ниже планируемых на 2008 год. Однако несмотря финансовый кризис, сопровождающийся ослаблением курса национальной валюты и наложением ограничений со стороны Банка России по управлению валютной позицией, Банк показал чистую прибыль соизмеримую с докризисным 2007 годом в виду осторожного подхода к формированию портфеля ценных бумаг и консервативной кредитной политики.
|
|
3.2. Рыночная капитализация кредитной организации – эмитента.
|
|
Информация о рыночной капитализации кредитной организации - эмитента не приводится в связи с тем, что акции кредитной организации - эмитента не допущены к обращению организаторами торговли на рынке ценных бумаг.
|
|
Методика определения рыночной цены акции:
Методика определения рыночной цены акций кредитной организации - эмитента отсутствует. Акции кредитной организации - эмитента не обращаются на организованном рынке ценных бумаг.
|
|
3.3. Обязательства кредитной организации – эмитента
|
|
3.3.1. Кредиторская задолженность
|
|
|
|
|
|
|
(тыс. руб.)
|
|
Показатель
|
2004 год
|
2005 год
|
2006 год
|
2007 год
|
2008* год
|
|
Общая сумма кредиторской задолженности
|
32 442
|
20 984
|
179 812
|
118 967
|
195 152
|
|
в том числе Просроченная кредиторская задолженность
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
* неаудированные данные
Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие указанных неисполненных обязательств
|
|
Банк не имеет просроченной кредиторской задолженности, в том числе по кредитным договорам или договорам займа, а также по выпущенным кредитной организацией - эмитентом долговым ценным бумагам.
|
|
Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг.
|
|
(тыс. руб.)
|
|
Вид кредиторской задолженности
|
2008 год*
|
01.01.2009 года*
|
|
Срок наступления платежа
|
Срок наступления платежа
|
|
До 30 дней
|
Свыше 30 дней
|
До 30 дней
|
Свыше 30 дней
|
|
Расчеты с валютными и фондовыми биржами
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
в том числе просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
в том числе просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям
|
28578
|
80 624
|
28578
|
80 624
|
|
в том числе просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Операции по продаже и оплате лотерей
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
в том числе просроченная.
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Платежи по приобретению и реализации памятных монет
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
в том числе просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения
|
6 608
|
0
|
6 608
|
0
|
|
в том числе просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ)
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
в том числе просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Расчеты с бюджетом по налогам
|
4 541
|
796
|
4 541
|
796
|
|
в том числе просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
в том числе просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Расчеты с работниками по оплате труда
|
256
|
0
|
256
|
0
|
|
в том числе просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Расчеты с работниками по подотчетным суммам
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
в том числе просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Налог на добавленную стоимость полученный
|
70 919
|
0
|
70 919
|
0
|
|
в том числе просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Прочая кредиторская задолженность
|
2 830
|
0
|
2 830
|
0
|
|
в том числе просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
Итого
|
113 732
|
81 420
|
113 732
|
81 420
|
|
в том числе итого просроченная
|
0
|
Х
|
0
|
Х
|
|
*-неаудированные данные
|
|
Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности за последний завершенный отчетный период
1.
|
|
Полное фирменное наименование
|
Tradecor Ltd., Hong Kong
|
|
Сокращенное наименование
|
Tradecor Ltd., Hong Kong
|
|
Место нахождения
|
Tradecor Ltd., Reg. Number 977835,13/F Silver Fortune Plaza, 1 Wellington Street, Central, Hong Kong
|
|
Сумма кредиторской задолженности, тыс. руб.
|
28 578
|
|
Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб.
|
0
|
|
Является/не является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента
|
нет
|
|
2.
|
|
|
Полное фирменное наименование
|
Europe International Holding Limited LLP, UK
|
|
Сокращенное наименование
|
Europe International Holding Limited LLP, UK
|
|
Место нахождения
|
RM. 1101,11/F., Shiulam building,23, Luard Road,Wanchai, Hong Kong
|
|
Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб.
|
78 960
|
|
Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс. руб.
|
0
|
|
Является/не является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента
|
нет
|
|
Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности, не являются аффилированными лицами Банка.
|
|
Размер просроченной задолженности кредитной организации – эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России.
|
|
Кредитная организация – эмитент не имеет просроченной задолженности по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России.
|
|
Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом нормативов обязательных резервов, а также о наличии/отсутствии штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов.
|
|
Кредитная организация – эмитент не имеет штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов.
|
|
Информация о наличии/отсутствии недовзноса в обязательные резервы, неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов
|
|
|
|
|
|
|
|
(тыс. руб.)
|
|
Отчетный период
(месяц, год)
|
Размер недовзноса в обязательные резервы
|
Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов
|
|
1
|
2
|
3
|
|
Февраль 2009
|
2236
|
0
|
|
Январь 2009
|
1 502
|
0
|
|
Декабрь 2008
|
88020
|
0
|
|
Ноябрь 2008
|
15693
|
0
|
|
Октябрь 2008
|
5353
|
0
|
|
Сентябрь 2008
|
1138
|
0
|
|
Август 2008
|
0
|
0
|
|
Июль 2008
|
12508
|
0
|
|
Июнь 2008
|
36517
|
0
|
|
Май 2008
|
12848
|
0
|
|
Апрель 2008
|
7649
|
0
|
|
Март 2008
|
0
|
0
|
|
3.3.2. Кредитная история кредитной организации – эмитента
|
|
В течение 5 последних завершённых финансовых лет в Банке отсутствовали обязательства по кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов Банка.
В октябре 2003 г. Банком был осуществлен выпуск собственных облигаций на общую сумму 300 млн. рублей, что на дату последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации отчёта об итогах выпуска, составляло более 5% балансовой стоимости активов кредитной организации. Банком были своевременно исполнены обязательства по выплате купонного дохода, исполнению оферты и погашению облигаций.
|
|
3.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам
|
|
По состоянию на 01.01.2009 сумма обязательств в форме поручительства/гарантий составляет 1 828 717 тысяч рублей.
|
|
Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога, поручительства или банковской гарантии, на дату окончания каждого из 5 последних завершенных финансовых лет, либо на дату окончания каждого завершенного финансового года
(тыс. руб.)
2004
|
2005
|
2006
|
2007
|
2008*
|
01.01.2009*
|
160 433
|
586 680
|
1 259 474
|
1 412 673
|
1 828 717
|
1 828 717
| |
