Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «челиндбанк» (публичное акционерное общество)

Скачать 8.57 Mb.

Название	Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «челиндбанк» (публичное акционерное общество)
страница	92/97
Тип	Отчет

filling-form.ru > бланк строгой отчетности > Отчет

1 ... 89 90 91 92 93 94 95 96 97

28 Управление рисками, корпоративное управление и внутренний контроль (продолжение)

В нижеследующей таблице представлен анализ сумм (в разрезе ожидаемых сроков погашения), отраженных в консолидированном отчете о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2013 года.

(в тысячах российских рублей)	До востребования и менее 1 месяца	От 1 до 6 месяцев	От 6 до 12 месяцев	Более 1 года	Без срока погашения	Просрочен-ные	Итого

АКТИВЫ
Денежные средства и их эквиваленты	3 760 226	-	-	-	-	-	3 760 226
Обязательные резервы на счетах в Центральном банке Российской Федерации	-	-	-	-	260 296	-	260 296
Торговые ценные бумаги	4 122 417	-	-	-	-	-	4 122 417
Средства в других банках	293 760	82 928	55 991	-	-	-	432 679
Кредиты и авансы клиентам	1 788 656	4 242 930	3 745 125	10 547 811	-	179 464	20 503 986
Дебиторская задолженность по финансовому лизингу	89 702	412 913	407 237	967 425	-	74 430	1 951 707
Инвестиционная собственность	-	-	-	-	186 858	-	186 858
Предоплата по налогу на прибыль	-	19 252	-	-	-	-	19 252
Основные средства	-	-	-	-	3 101 170	-	3 101 170
Нематериальные активы	-	-	-	-	49 404	-	49 404
Прочие финансовые активы	81 453	395 303	100	-	63 986	-	540 842
Прочие активы	274 564	330 535	85 218	-	194 809	-	885 126
Долгосрочные активы, удерживаемые для продажи	-	-	131 222	-	-	-	131 222
Отложенный налоговый актив	-	-	-	-	20 719	-	20 719


Всего активы	10 410 778	5 483 861	4 424 893	11 515 236	3 877 242	253 894	35 965 904


ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Средства других банков	500 942	133 175	1 917	3 463	-	-	639 497
Средства клиентов	8 879 284	5 852 414	5 269 469	6 359 659	-	-	26 360 826
Выпущенные векселя	2 597	-	19 368	-	-	-	21 965
Прочие заемные средства	18 631	160 598	198 952	474 247	-	-	852 428
Прочие финансовые обязательства	20 144	-	-	-	-	-	20 144
Текущие обязательства по налогу на прибыль	-	2 285	-	-	-	-	2 285
Отложенное налоговое обязательство	-	-	-	-	339 522	-	339 522
Прочие обязательства	310 488	35 410	21 736	-	90	-	367 724


Всего обязательства	9 732 086	6 183 882	5 511 442	6 837 369	339 612	-	28 604 391


Чистый разрыв ликвидности	678 692	(700 021)	(1 086 549)	4 677 867	3 537 630	253 894	7 361 513


Совокупный разрыв	678 692	(21 329)	(1 107 878)	3 569 989	7 107 619	7 361 513

28 Управление рисками, корпоративное управление и внутренний контроль (продолжение)

Группа имеет неиспользованные кредитные линии от ЦБ РФ и других финансовых институтов. Соответственно, при построении прогнозов относительно ликвидности Банк считает, что отрицательные позиции, представленные в таблицах выше, будут в достаточной степени покрыты остатками на текущих и расчетных счетах клиентов, которые не будут востребованы вкладчиками и клиентами, а также неиспользованными кредитными линиями от ЦБ РФ и других финансовых институтов, упомянутых выше.

Требования по ликвидности в отношении финансовых гарантий значительно ниже, чем сумма соответствующих обязательств, так как Группа обычно не ожидает, что средства по данным сделкам будут востребованы третьими сторонами. Общая сумма договорных обязательств по предоставлению кредитов не обязательно представляет собой сумму денежных средств, выплата которых потребуется в будущем, поскольку многие из этих обязательств могут оказаться невостребованными или прекращенными до окончания срока их действия.

Следующие далее таблицы показывают недисконтированные потоки денежных средств по финансовым обязательствам и банковским гарантиям по наиболее ранней из установленных в договорах дат наступления срока погашения. Cуммарные величины поступления и выбытия потоков денежных средств, указанные в данных таблицах, представляют собой договорные недисконтированные потоки денежных средств по финансовым обязательствам или забалансовым обязательствам. В отношении выпущенных договоров финансовой гарантии максимальная величина гарантии относится на самый ранний период, когда гарантия может быть использована.

В финансовых обязательствах по срокам погашения срочные депозиты физических лиц отнесены в категорию «До востребования» так как в соответствии с законодательством Российской Федерации физические лица имеют право изъять свои срочные депозиты в любой момент времени.

В таблице ниже представлен анализ финансовых обязательств по срокам погашения на 31 декабря 2014 года:

(в тысячах российских рублей)	До востребова-ния и менее 1месяца	От 1 до 6 месяцев	От 6 до 12 месяцев	Свыше 12 месяцев	Суммарная величина выбытия пото-ков денежных средств	Балансовая стоимость

Финансовые обязательства
Средства других банков	108 434	10 578	9 943	30 258	159 213	150 145
Средства клиентов	27 360 718	891 628	222 199	248 427	28 722 972	28 626 270
Выпущенные векселя	19 300	-	15 311	-	34 611	33 839
Прочие заемные средства	111 717	165 512	141 248	858 999	1 277 476	1 044 729
Прочие финансовые обязательства	32 378	-	-	-	32 378	32 378
Валютные форвардные контракты
- Поступления	351 073	-	-	-	351 073	351 073
- Выбытия	(341 714)	-	-	-	(341 714)	(341 714)


Итого финансовых обязательств	27 641 906	1 067 718	388 701	1 137 684	30 236 009	29 896 720


Банковские гарантии	1 680 066	-	-	-	1 680 066	1 680 066
Аккредитивы	23 776	-	-	-	23 776	23 776

28 Управление рисками, корпоративное управление и внутренний контроль (продолжение)

В таблице ниже представлен анализ финансовых обязательств по срокам погашения на 31 декабря 2013 года:

(в тысячах российских рублей)	До востребова-ния и менее 1 месяца	От 1 до 6 месяцев	От 6 до 12 месяцев	Свыше 12 месяцев	Суммарная величина выбытия пото-ков денежных средств	Балансовая стоимость

Финансовые обязательства
Средства других банков	502 617	135 246	2 105	3 659	643 627	639 497
Средства клиентов	24 894 127	1 062 745	178 304	318 640	26 453 816	26 360 826
Выпущенные векселя	2 597	-	20 326	-	22 923	21 965
Прочие заемные средства	24 997	192 409	228 836	534 015	980 257	852 428
Прочие финансовые обязательства	20 144	-	-	-	20 144	20 144
Валютные форвардные контракты
- Поступления	(328 862)	-	-	-	(328 862)	(328 862)
- Выбытия	328 389	-	-	-	328 389	328 389


Итого финансовых обязательств	25 444 009	1 390 400	429 571	856 314	28 120 294	27 894 387

Банковские гарантии	1 542 790	-	-	-	1 542 790	1 542 790

1 ... 89 90 91 92 93 94 95 96 97

Похожие:

	Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «челиндбанк» (публичное акционерное общество) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете		Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «челиндбанк» (открытое акционерное общество) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете
	Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «челиндбанк» (открытое акционерное общество) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете		Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «Абсолют Банк»... Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, подлежит раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации...
	Акционерный коммерческий ипотечный банк «акибанк» (публичное акционерное...		Акционерный коммерческий межрегиональный топливно – энергетический... Акционерный коммерческий межрегиональный топливно энергетический банк «межтопэнергобанк» (публичное акционерное общество)
	Акционерное общество «Первоуральский Акционерный Коммерческий Банк»... Акционерное общество «Первоуральский Акционерный Коммерческий Банк» (ао «первоуральскбанк»), именуемое в дальнейшем «Банк», в лице...		Акционерный коммерческий банк «Абсолют Банк» (публичное акционерное... «Стороны»), заключили настоящий договор (далее по тексту «Договор») о нижеследующем
	Акционерный коммерческий банк «Абсолют Банк» (публичное акционерное... «Стороны»), заключили настоящий договор (далее по тексту «Договор») о нижеследующем		Акционерный коммерческий банк «Абсолют Банк» (публичное акционерное... «Стороны»), заключили настоящий договор (далее по тексту «Договор») о нижеследующем

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:

Все бланки и формы на filling-form.ru