3.2.9 Особые формы документарных аккредитивов Свободно переводимые документарные аккредитивы.
Если бенефициар по документарному аккредитиву не является последним поставщиком, он может передать права на Д/А третьей стороне (первому продавцу). Экспортер требует от уполномоченного банка осуществить оплату, акцепт или учет («передающий банк»), чтобы предоставить Д/А целиком или частично одному или нескольким бенефициарам.
Бенефициар должен дать передающему банку безотзывное поручение о сохранении/отказе от права на отказ, чтобы передающий банк сообщил об изменениях второму бенефициару. Если переводимый аккредитив изменяется так, что вторых бенефициаров становится несколько, отказ от изменения со стороны одного или нескольких бенефициаров не лишает законной силы акцепт со стороны другого бенефициара. Что касается бенефициара, отклонившего изменения, то для него Д/А остается без изменений (УПДА 500).
По требованию клиента банк-эмитент адресует Д/А бенефициару в обычном порядке, при этом указывая в нем либо «переводимый», либо добавляя к адресату «и/или цессионарию / цессионариям».
Существует два способа передачи прав на документарный аккредитив третьему или нескольким бенефициарам. По условиям «уступки» бенефициар передает свои права на причитающуюся ему по аккредитиву вырученную сумму. По условиям «передачи» бенефициар уступает свое право исполнять обязательства третьей стороне.
Передача:
|
передаваемый Д/А может быть передан бенефициару внутри страны или бенефициару за границей
|
передаваемый Д/А может быть передан только один раз
|
этот тип Д/А может передаваться только на условиях оригинального Д/А
|
допускаются определенные исключения
|
Возможные
изменения:
| | | |
дата представления документов
|
Использование:
|
передающий банк направляет официальное требование первому бенефициару
|
для обмена своего счета на счет второго бенефициара
|
первый бенефициар получает разницу по счетам
|
Рекомендуемая форма запроса на передачу документарного аккредитива (запрос на полную передачу Д/А с сохранением прав и изменений):
Адрес и дата запроса:
Кому:
|
Передающий Банк
адрес или а/я
город, страна
|
Кас.:
|
Документарного аккредитива банка-эмитента №
Исх. Извещающего банка
|
Предполагаемая формулировка:
Нижеподписавшийся Бенефициар настоящим безотзывно передает:
(наименование и полный адрес Цессионария)
все права нижеподписавшегося Бенефициара на такой Документарный Аккредитив, получать деньги в пределах (сумма).
Цессионарий обладает исключительными правами как Бенефициар по Д/А при условии, что такая передача истекает (дата окончания аккредитива).
В соответствии с UCP 500 Статья 48 (г), нижеподписавшийся Бенефициар сохраняет право отказать Передающему Банку в возможности известить Цессионария об изменениях по оригинальному Документарному Аккредитиву. Посему, Передающий Банк должен получить одобрение нижеподписавшегося Бенефициара перед тем, как известить Цессионария об изменениях.
Если вы согласны с данными указаниями, просим известить Цессионария об условиях и сроках переданного Аккредитива и настоящими указаниями.
Подпись Бенефициара
Подтверждение банком подписи Бенефициара
|
Безотзывный учетный документарный аккредитив.
Третья сторона приобретает векселя бенефициара и/или документы, представленные по аккредитиву банком-эмитентом. Банк-эмитент предоставляет уполномоченной стороне право принять документы для учета, если условия и сроки аккредитива соблюдены.
Держатель документов или векселей приобретает их у бенефициара и становится владельцем. Роль банка-эмитента должна быть документально подтверждена в аккредитиве как доступного учетного банка назначенного банка по вручению документов / векселей такого назначенного банка.
Возобновляемый документарный аккредитив.
Возобновляемый аккредитив – это аккредитив, по условиям которого сумма возобновляется без необходимости внесения конкретных изменений. Возобновляемые аккредитивы обычно возобновляются в части времени и суммы. В течение фиксированного срока конкретные суммы документарных аккредитивов доступны без изменения заявки.
Возобновляемые аккредитивы по времени могут делиться на «кумулятивные» или «некумулятивные». Для кумулятивного аккредитива любая сумма, не использованная в течение указанного периода, переносится и может быть использоваться в течение следующего периода. При некумулятивном аккредитиве сумма, не использованная в течение периода времени, более недоступна.
Возобновляемые аккредитивы в отношении стоимости: сумма возобновляется после использования в течение указанного периода времени. Аккредитив может предусматривать автоматическое возобновление сразу же после представления указанного набора документов. Такие аккредитивы касаются импортера и банка-эмитента по нерасчетным обязательствам и рискам. По этой причине такой тип аккредитивов используется редко.
«Консервный» аккредитив.
С консервным аккредитивом экспортер получает по условиям Д/А денежный аванс без представления документов. Банк импортера информирует банк бенефициара о необходимости оплатить определенную сумму. Если бенефициар использует денежный аванс, он обязуется представить в определенный срок гарантийное письмо.
Платеж:
|
бенефициар получает денежный аванс до представления документов
|
термин «денежный аванс» должен упоминаться в контракте
|
Ответственность:
|
открывающий банк
|
Риски:
|
вторая сторона должна быть хорошо известным бизнес-партнером или компанией с первоклассной репутацией
|
Условия:
|
'Red Clause' или 'Green Clause', поскольку эти пометки зачастую пишутся красным или зеленым цветом
|
Green Clause («Зеленое условие»)
|
По «зеленому условию» второй банк может выдать денежный аванс бенефициару. Одновременно экспортер
|
должен заявить, что товар отгружается в указанные сроки, и он представит документы в течение срока действия Д/А.
|
Red Clause («Красное условие»)
|
Если консервный аккредитив включает «Красное условие», денежный аванс выдается только против документов, подтверждающих существование товара.
| Возмещение по документарным аккредитивам.
Банк-эмитент предоставляет кредит или уполномочивает второй банк финансировать импорт по базовому Д/А, выданному банком-эмитентом. Второй банк (возмещающий) действует в соответствии с указаниями банка-эмитента. Аккредитив на Возмещение обеспечивает своевременное использование средств экспортером. Разрешение на Возмещение представляет документ отдельно от Аккредитива, к которому он относится, и возмещающий банк не связан условиями и сроками аккредитива, даже при наличии ссылки на такие условия и сроки аккредитива есть в Разрешении. В разрешении на выплату возмещения должна быть ссылка на правила МТП, регулирующие межбанковские возмещения, когда банк-эмитент обязан указать в документарном аккредитиве то, что претензии регулируются этими правилами. Разрешение должно содержать следующие параметры:
номер аккредитива
валюта и размер дополнительных сумм и граница допуска
требующий банк или в случае свободно передаваемых аккредитивов, ссылка на него. При отсутствии указаний возмещающий банк уполномочен осуществить платеж в пользу любого требующего банка
стороны, отвечающие за расходы.
Когда к возмещающему банку обращаются с просьбой акцептовать и оплатить векселя, разрешение должно включать следующие параметры:
| | |
сторону, ответственную за расходы по дисконтированию
|
Компенсационный аккредитив.
Компенсационные аккредитивы состоят из двух отдельных документарных аккредитивов с одинаковыми документарными требованиями; отличие может быть только по сумме счета. Может получиться так, что исходный продавец товара не сможет осуществить поставку в соответствии с договором или вообще будет не в состоянии поставить товар. Он может быть вынужден купить товар у другого продавца с оплатой ему стоимости такого товара. В подобных случаях могут использоваться компенсационные аккредитивы. После открытия первого Д/А банк-эмитент передает через извещающий банк заявление бенефициару. Бенефициар представляет аккредитив в качестве финансового обеспечения второго аккредитива, выданного банком в пользу второго бенефициара. Второй банк-эмитент выдает компенсационный аккредитив в пользу нового (второго) бенефициара и направляет его через новый второй извещающий банк. После открытия компенсационного аккредитива посредник (второй бенефициар) действует между исходным продавцом и покупателем и соглашается купить товар по аккредитиву. Если финансовое положение агента не недостаточное, он просит покупателя открыть в его пользу документарный аккредитив.
извещение, например, подтверждение Д/А
поручение открыть Д/А
ПОКУПА-ТЕЛЬ
компенсационный документарный аккредитив
Д/А
авизующий Д/А
|
