Деятельность банка


Скачать 466.74 Kb.
НазваниеДеятельность банка
страница6/7
ТипДокументы
filling-form.ru > Бланки > Документы
1   2   3   4   5   6   7

Тестовые задания


Тест 1.

1. Дилер ведет операции:

а) по поручению клиента и за его счет;

б) по поручению клиента, но за свой счет;

в) за свой счет и на свой риск 2. Особенности фондовой биржи:

а) операции с ценными бумагами – единственный вид деятельности;

б) жесткая регламентация деятельности;

в) специальное оборудованное помещение.

  1. Облигация:

а) долевая ценная бумага;

б) долговая ценная бумага;

в) производная ценная бумага.

  1. Опцион:

а) долевая ценная бумага;

б) долговая ценная бумага;

в) производная ценная бумага.

  1. Цель выпуска сертификата акций:

а) для улучшения управления АО;

б) для снижения расходов на эмиссию ценных бумаг;

в) для имиджа фирмы;

  1. В России все акции являются:

а) именными;

б) на предъявителя;

в) и теми и другими.

  1. Приносят меньший доход, но зато более надежны:

а) муниципальные облигации;

б) иностранные облигации;

в) корпоративные облигации.

  1. Покупая акцию, инвестор становится:

а) собственником;

б) кредитором,

в) совладельцем.

  1. Облигации погашаются:

а) по номинальной цене;

б) по эмиссионной цене;

в) по рыночной цене.

Тест 2.

  1. Эмитентом ценных бумаг не могут быть:

а) банки;

б) местные органы власти;

в) физические лица.

  1. Роль коммерческих банков на РЦБ:

а) эмитент;

б) инвестор;

в) все предыдущие ответы.

  1. На вторичном рынке облигации обращаются:

а) по номинальной цене;

б) по эмиссионной цене;

в) по рыночной цене.

  1. Листинговая комиссия фондовой биржи:

а) осуществляет разрешение хозяйственных вопросов между участниками сделки;

б) осуществляет внутренний контроль за финансово-хозяйственной деятельностью;

в) проводит отбор ценных бумаг;

  1. Каким органом устанавливаются правила допуска ценных бумаг к торговле на фондовой бирже (листинг), а также правила исключения ценных бумаг из торговли на фондовой бирже (делистинг)? а) Фондовой биржей самостоятельно

б) Фондовой биржей по согласованию с Министерством финансов России

в) Фондовой биржей по согласованию с Госкомитетом РФ по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур

15.Может ли физическое лицо выступать в качестве держателя реестра акционеров

а) Может, если официально зарегистрирует этот вид деятельности б) Не может

в) Правильных ответов среди перечисленных нет.

16.Фьючерсные цены определяются:

а) на основ спроса и предложения,

б) расчетной палатой,

в) приказами клиентов.

17.Существование хеджеров является экономическим оправданием существования фьючерсных рынков, поскольку

а) являются поставщиками реальных товаров и услуг,

б) обеспечивают регулярный и двусторонний приток приказов на покупку и продажу,

в) все вышеуказанное вместе.

  1. Лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг банк получает:

а) в Банке России;

б) территориальном управлении Банка России;

в) Министерстве финансов;

г) Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг.

Тест 3.

  1. Простой вексель, срок платежа по которому не указан:

а) считается недействительным;

б) рассматривается как подлежащий оплате при предъявлении;

в) рассматривается как подлежащий оплате в течение одного года со дня составления векселя;

г) рассматривается как подлежащий оплате в течение шести месяцев со дня его составления.

20.Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит:

а) в категориях покупателей данных видов ценных бумаг;

б) сроках обращения данных видов ценных бумаг;

в) уровнях доходности данных видов ценных бумаг;

г) условиях обеспечения данных видов ценных бумаг;

д) правах держателей данных видов ценных бумаг.

21.Банк — эмитент сертификата (депозитного или сберегательного) обязан немедленно, по первому требованию владельца оплатить назначенную в сертификате сумму в случае:

а) если срок сертификата не оговорен;

б) если срок получения депозита или вклада по сертификату просрочен;

в) наступления срока востребования депозита или вклада;

г) если сертификат предъявлен к оплате.

22.Переводной вексель, чтобы быть действительным, может быть выдан на следующий срок:

а) по предъявлении;

б) во столько-то времени от предъявления;

в) во столько-то времени от составления;

г) на определенный день;

д) на определенную неделю (месяц).

23.При совершении сделок с ценными бумагами конфиденциальной считается информация:

а) представляющая коммерческую тайну эмитента или клиента;

б) полученная из неофициальных источников;

в) которая не является равнодоступной и использование которой способно нанести ущерб интересам эмитента или клиента; г) распространяемая инсайдерами.

24.Клиент поручил инвестиционному консультанту проверить на соответствие принятым требованиям бланк именного депозитного сертификата. На нем указаны следующие реквизиты: наименование; дата внесения депозита; безусловное обязательство банка вернуть сумму, внесенную на депозит; дата востребования бенефициаром суммы по сертификату; сумма причитающихся процентов; наименование и адрес банка-эмитента; подписи двух лиц, уполномоченных банком, с печатью банка. На бланке отсутствуют следующие реквизиты:

а) наименование и адрес бенефициара;

б) подпись руководителя и печать бенефициара;

в) номер договора страхования депозита;

г) ставка процента за пользование депозитом;

д) причина выдачи сертификата.

  1. Банку предъявлено к оплате три переводных векселя и один простой. В первом в графе «Срок платежа» указано — к оплате 12.12.05; во втором — по предъявлении; в третьем — в течение 10 дней с момента предъявления; на четвертом (простом) срок оплаты не указан. На всех векселях векселедателем обусловлено, что на вексельную сумму будут начисляться проценты по ставке 50% годовых. Организация должна выплатить проценты на вексельную сумму: а) по первому векселю;

б) второму векселю;

в) третьему векселю;

г) четвертому векселю.

  1. Цессия по сберегательному сертификату оформляется:

а) договором на оборотной стороне сертификата между лицом, уступающим право по сертификату, и цедентом;

б) отдельным договором между лицом, уступающим право по сертификату, и цессионарием, который каждая сторона должна подписать лично;

в) договором на оборотной стороне сертификата между цедентом и цессионарием;

г) верны пункты «а» и «в».

  1. На рынке государственных ценных бумаг регистрационный код инвестору присваивает:

а) Банк России;

б) торговая система;

в) банк — первичный дилер;

г) Расчетная палата.

Тест 4.

  1. Порядок расчетов по операциям с государственными ценными бумагами определяет:

а) расчетный центр организованного рынка ценных бумаг;

б) клиринговая палата фондовой биржи;

в) биржевой комитет;

г) Банк России.

  1. В конкурентной заявке на куплю/продажу государственных ценных бумаг указывается:

а) код инвестора;

б) цена за одну облигацию;

в) сумма сделки;

г) объем средств первичного дилера.

  1. Внесистемная сделка заключается на основе:

а) конкурентной заявки;

б) неконкурентной заявки;

в) указания конкретной стороны-контрагента по сделке;

г) разрешения Банка России.

  1. Зачет встречных однородных обязательств (требований) осуществляется:

а) в режиме системных сделок;

б) внесистемных сделок;

в) вне зависимости от характера сделок;

г) в зависимости от поручения участника торгов.

  1. Процедуру торгов с государственными ценными бумагами устанавливает: а) эмитент;

б) фондовая биржа;

в) Банк России;

г) Федеральная служба по финансовым рынкам.

  1. Позиция дилера по государственным ценным бумагам — это расчетная величина, выраженная: а) в штуках;

б) объеме инвестированных средств;

в) объеме средств, определяемом по результатам торгов;

г) объеме средств и штуках.

  1. Банк России может устанавливать дилеру:

а) лимит допустимого объема инвестиций в государственные облигации;

б) лимит допустимой денежной позиции;

в) лимит рисковой позиции;

г) лимит денежной позиции по счету депо.

  1. Лимитная заявка дилера отражает:

а) намерение инвестора вложить средства в государственные облигации;

б) намерение дилера купить (продать) определенное количество облигаций по указанной цене;

в) намерение дилера осуществить операцию по рыночной цене облигаций;

г) желание заключить сделку с государственными ценными бумагами по наилучшей цене.

  1. Торговая система может передавать информацию о сделках, заключенных с государственными ценными бумагами: а) только эмитенту;

б) только генеральному агенту;

в) только инвестору;

г) расчетному центру организованного рынка ценных бумаг;

д) всем указанным лицам, а также депозитарию.

Тест 5.

  1. Облигации, выпущенные банком, могут погашаться:

а) деньгами;

б) имущественными правами;

в) неимущественными правами;

г) другими ценными бумагами;

д) верны пункты «а» и «б».

  1. Российские банки могут выпускать:

а) обеспеченные облигации;

б) необеспеченные облигации;

в) облигации под второй заклад;

г) субординированные облигации;

д) все вышеперечисленное;

е) нет верного ответа.


  1. Облигации, выпускаемые российскими банками, могут быть номинированы: а) только в рублях;

б) и в рублях, и в иностранной валюте;

в) в рублях и международных счетных единицах;

г) в рублях и валютах, имеющих свободное хождение.

  1. Российский банк может выпускать облигации, если:

а) полностью оплачен уставный капитал и сформированы обязательные резервы;

б) его деятельность прибыльна и финансовое положение устойчивое;

в) он опубликовал не менее двух прибыльных балансов, заверенных аудитором;

г) он получил инвестиционный кредитный рейтинг;

д) нет верного ответа.

  1. Российские банки не могут выпускать:

а) конвертируемые облигации;

б) обменные облигации;

в) отзывные облигации;

г) выкупные облигации;

д) нет верного ответа.

  1. Российский банк, создаваемый в форме акционерного общества, не может выпускать:

а) привилегированные акции;

б) кумулятивные привилегированные акции;

в) конвертируемые привилегированные акции;

г) «золотую» акцию;

д) все вышеперечисленное;

е) нет верного ответа.

  1. Торговые операции банка с ценными бумагами — это операции, при которых банк выступает:

а) дилером и андеррайтером;

б) дилером и регистратором;

в) дилером и брокером;

г) брокером и регистратором;

д) управляющей компанией.

  1. В качестве управляющей компании банк создает:

а) фонды рынка денег;

б) паевые фонды;

в) общие фонды банковского управления; г фонды фондов.

  1. Выполняя функцию депозитария, банк ведет:

а) торговые счета клиентов;

б) инвестиционные счета клиентов;

в) маржинальные счета клиентов;

г) счета депо;

д) лицевые счета.

Тест 6.

  1. Как андеррайтер банк:

а) конструирует ценную бумагу эмитента;

б) определяет тип выпускаемой ценной бумаги;

в) проводит маркетинг потребности в выпускаемых обязательствах;

г) гарантирует неизменность устойчивого финансового положения эмитента.

  1. Организуя эмиссию, банк обязуется:

а) полностью разместить весь объем эмиссии;

б) купить за собственный счет неразмещенную часть эмиссии;

в) сделать все возможное, чтобы вывести ценные бумаги эмитента на рынок;

г) выполнить договорные обязательства;

д) помочь эмитенту получить эмиссионный доход.

  1. Вексель, выпущенный банком, может быть оплачен:

а) товарами;

б) деньгами;

в) услугами;

г) ценными бумагами.

  1. Переводной вексель отличается от простого тем, что:

а) на нем проставлен аваль;

б) он допускает возможность цессии;

в) он не будет оплачен без акцепта;

г) он требует домициляции;

д) верны пункты «б» и «в»;

е) нет верного ответа.

  1. Учитывая вексель, банк:

а) кредитует векселедателя;

б) кредитует векселедержателя;

в) формирует инвестиционный портфель;

г) занимается торговым финансированием.

  1. Трассат становится обязанным лицом по векселю с момента:

а) подписания векселя трассантом; б получения векселя ремитентом;

в) акцепта векселя;

г) дисконта векселя;

д) предъявления векселя к платежу.

  1. Российским банкам выпуск депозитарных расписок:

а) разрешен;

б) не разрешен;

в) разрешен, если получено предварительное согласие Банка России;

г) разрешен, если получено предварительное согласие ФСФР России;

д) разрешен, если акции банка находятся в свободном обращении на организованном рынке ценных бумаг Российской Федерации.

  1. Сплит акций банка означает:

а) изменение валюты номинала акции;

б) изменение имущественных прав, закрепленных в акции;

в) увеличение номинала акции;

г) уменьшение номинала акции;

д) уменьшение числа обращающихся на рынке акций.

  1. Ипотечные облигации могут выпускать:

а) строительные компании;

б) сберегательно-строительные кассы;

в) коммерческие банки;

г) паевые инвестиционные фонды недвижимости.

Тест 7.

  1. Ипотечные облигации — это:

а) старшие облигации, поскольку обеспечены залогом недвижимости;

б) облигации пониженного статуса, поскольку стоимость обеспечения может меняться;

в) необеспеченные облигации, поскольку у банка нет имущественных прав на предмет залога;

г) облигации, обеспеченные ценной бумагой-закладной на объект недвижимости;

д) нет верного ответа.

  1. Секьюритизация — это:

а) рефинансирование задолженности;

б) продажа неработающих активов;

в) выпуск долговых обязательств;

г) выпуск долговых обязательств, обеспеченных активами.

  1. Банк может секьюритизировать:

а часть кредитного портфеля;
б дебиторскую задолженность;

в) кредиторскую задолженность;

г) межбанковские кредиты.

  1. Для того чтобы выступать инвестором на рынке ценных бумаг, банк должен получить специальную лицензию: а) в Банке России;

б) Министерстве финансов;

в) ФКЦБ;

г) федеральной службе по финансовым рынкам;

д) не должен получать специальную лицензию.

  1. Банк России имеет право размещать в кредитных организациях собственные: а) векселя;

б) облигации;

в) акции;

г) банковские сертификаты;

д) нет верного ответа.

  1. Какие операции на РЦБ коммерческие банки России имеют право осуществлять?

А) все виды операций;

б) операции только с собственными ценными бумагами;

в) операции только с государственными ценными бумагами.

  1. К эмиссионным ценным бумагам относятся:

а) акции;

б) векселя;

в) сертификаты;

г) облигации.

  1. В какой форме может быть осуществлена эмиссия ценных бумаг в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг»? а) документарная;

б) бездокументарная;

в) любая.

  1. Какой вид ценной бумаги может быть выпущен на предъявителя?

А) акция;

б) облигация;

в) вексель;

г) конвертируемая ценная бумага.

Тест 8.

  1. Определите вид профессиональной деятельности кредитной организации на РЦБ в следующем случае: клиент подал заявку на приобретение ГКО на сумму 1 млн. рублей. Тип ГКО и доходность определяет банк.

А) дилер;

б) брокер – поверенный;

в) брокер – комиссионер.

  1. Укажите бухгалтерскую проводку, отражающую создание резерва под возможное обесценение ценных бумаг.

А) кредитная организация приобрела акции банка, стоимость которых в последний рабочий день квартала оказалась ниже балансовой; Дт 70204 (расходы по операциям с ценными бумагами)

Кт 50804

б) банк приобрел на аукционе ГКО для перепродажи на вторичном рынке

Дт 50102

Кт 60322 (расчеты с прочими кредиторами, субсчет расчеты с фондовыми валютными биржами)

в) начисление дивидендов по привилегированным акциям при отсутствии прибыли;

Дт 10701 (резервный фонд)

Кт 60322

  1. Укажите статьи доходов кредитной организации по операциям с ценными бумагами.

А) переоценка средств в иностранной валюте – положительные разницы;

б) дивиденды, полученные по акциям;

в) проценты, выплаченные по векселям банка.

  1. Учтенные банком векселя учитываются:

а) по активным балансовым счетам;

б) по пассивным балансовым счетам;

в) по внебалансовым счетам.

  1. Какую цель преследует банк, осуществляя собственную эмиссию акций? А) контроль над собственностью и расширение сферы влияния;

б) привлечение дополнительных ресурсов;

в) получение прибыли от спекулятивных операций с акциями.

  1. Укажите главный принцип формирования оптимального инвестиционного портфеля.

А) обеспечение максимальной прибыли;

б) концентрация ценных бумаг с минимальным риском;

в диверсификация ценных бумаг.

  1. Деятельность банков на РЦБ регулируют:

а) Министерство финансов РФ;

б) Центральный банк РФ;

в) ФСФР;

г) ЦБ РФ И ФСФР.

  1. Какая сделка с ценными бумагами относится к сделке РЕПО?

А) Финансовая операция, включающая два этапа: депонирование ценных бумаг и купля/продажа этих ценных бумаг;

б) Финансовая операция, включающая два этапа: купля-продажа ЦБ и выкуп этой бумаги ее продавцом по первой сделке в определенный сторонами день.

  1. Вид портфеля ценных бумаг, ориентированный на получение высокого дохода:

а) портфель роста;

б) портфель дохода;

в) портфель сбалансированный.

Тест 9.

  1. Вид портфеля, содержащего ценные бумаги со сроком хранения более 6 месяцев:

а) торговый портфель;

б) портфель, удерживающий ценные бумаги в течение неопре- деленного времени;

в) инвестиционный портфель.

  1. Банки не имеют права совмещать с другими следующий вид профессиональной деятельности на РЦБ: а) брокерская;

б) дилерская;

в) доверительное управление;

г) клиринговая;

д) депозитарная;

е) ведение реестра владельцев ценных бумаг.

  1. Выкуп векселей у клиентов банка до наступления срока их погашения с дисконтом:

а) авалирование;

б) индоссирование;

в) учет;

г) инкассирование.

  1. Выпускаемые банками векселя относятся к следующей категории:


а товарные;

б) финансовые;

в) переводные.

  1. Коммерческий банк, осуществляющий в соответствии с договором операцию размещения на рынке эмиссионных ценных бумаг своего клиента, является банком: а) брокером;

б) дилером;

в) андеррайтером.

  1. Банк, совершающий сделки с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, является: а) брокером;

б) дилером;

в) андеррайтером.

  1. Банк как кастодиальный депозитарий выполняет следующие функции при выпуске депозитарных расписок:

а) получает разрешение на выпуск депозитарных расписок у регулирующих органов в стране резидентствакомпанииэмитента;

б) организует выпуск и аннулирование депозитарных расписок;

в) обращается за разрешением выпуска депозитарных расписок в регулирующие органы страны, где планируется их размещение; г) представляет компанию-эмитента в биржевом комитете;

д) ведет реестр владельцев депозитарных расписок;

е) организует рекламу депозитарных расписок;

ж) представляет владельцев депозитарных расписок на общем собрании акционеров компании-эмитента;

з) готовит финансовую отчетность для регулирующих органов страны, где обращаются депозитарные расписки;

и) осуществляет выплату дивидендов владельцам депозитарных расписок.

80. При выпуске депозитарных расписок к эмитенту предъявляются следующие требования:

а) акции, под которые выпускаются депозитарные расписки, должны быть изъяты из обращения на национальном рынке ценных бумаг;

б) передаваемые на ответственное хранение в кастодиальный депозитарий акции не должны быть обременены никакими обязательствами;

в) эмитент не должен выпускать дополнительные акции в период действия депозитарного договора;

г) эмитент не должен выпускать долговые обязательства, ухудшающие его финансовое положение;

д акции, под которые выпускаются депозитарные расписки, должны учитываться в национальном депозитарии на счете эмитента;

е) номинал обращающихся депозитарных расписок не должен меняться;

ж) эмитент должен поддерживать ликвидность обращающихся депозитарных расписок.

81. Банк России, заключая сделки РЕПО с государственными ценными бумагами, работает:

а) с профессионалами рынка ценных бумаг;

б) коммерческими банками;

в) первичными дилерами;

г) дилерами рынка государственных ценных бумаг;

д) дилерами рынка ценных бумаг, действующими от своего имени;

е) дилерами рынка ценных бумаг, действующими от имени клиентов;

ж) коммерческими банками — держателями бюджетных счетов.


1   2   3   4   5   6   7

Похожие:

Деятельность банка iconУчетная политика общества с ограниченной ответственностью коммерческого...
Особенности организации учета и документооборота в филиале Банка и дополнительном офисе Банка 13

Деятельность банка iconII. права и обязательства банка
Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк "Алтайкапиталбанк", именуемый в дальнейшем «Банк», в лице Президента Банка...

Деятельность банка iconФилиал акционерного банка Газовой промышленности «Газпромбанк» (зао) в г. Новосибирске
Деятельность Филиала акционерного банка газовой промышленности «Газпромбанк» (зао) в г. Новосибирске

Деятельность банка iconМетодические указания для организации самостоятельной работы по дисциплине...
План счетов бухгалтерского учета кредитных организаций: эволюция, характеристика и структура

Деятельность банка iconРоссийское объединение инкассации (росинкас) Центрального банка Российской...
Росинкас) Центрального банка Российской Федерации (Банка России), именуемое в дальнейшем "Исполнитель", в лице начальника Красноярского...

Деятельность банка iconПравила пользования банковскими картами банка «мнхб»
В случае возникновения дополнительных вопросов по особенностям использования банковской карты Вы можете задать их в часы работы Банка...

Деятельность банка iconИнформируем Вас, что с 1ноября 2014 г вступает в действие Указание...
Банка России от 24 апреля 2008 г. №318-п «о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки инкассации банкнот и монеты...

Деятельность банка iconКонсультантплюс
Указание Банка России от 30. 07. 2014 n 3353-у "О внесении изменений в Положение Банка России от 24 апреля 2008 года n 318-п "О порядке...

Деятельность банка iconМетодика формирования стратегий овладения профессиональным дискурсом...
Охватывает такие области, как экскурсионная деятельность, турагентская деятельность, анимация, сервис­ная деятельность, туроперейтинг,...

Деятельность банка iconПереченьдокументо в
Клиентом, при условии установления Банком их соответствия оригиналам документов и учинения должностным лицом банка надписи «сверено...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2019
контакты
filling-form.ru

Поиск